资金垫付管理规章制度.doc

目的 为保证与客户间账目清晰准确，防范垫付货款风险及安全。 范围 适用于XX公司资金垫付管理，包含代客户垫付首付款、到期款、逾期货款、融资租赁租金、按揭垫付款及融资费用等。分子公司可参照执行。 3 货款管理责任与考核 各货款管理部门应建立垫付货款催收考核体系，将责任人员的绩效考核与垫付货款回收结果挂钩，确保管控效果。 为保证垫付货款前、后在外货款数据的准确性，对出现的未按规定签订垫付协议、垫付款催收不积极等现象进行严格考核，停止责任人的提奖。 4 相关记录 货款垫付协议，由财务部保管，必威体育官网网址时间为3年，保管期限为15年。 5附件 附件1：货款垫付流程 附件2：货款垫付协议 附件3：资金垫付申请表 6 附加说明 本制度由XX公司财务部起草，并负责解释和归口管理。 附件1：货款垫付流程 代理商垫付货款流程 垫付金额申请 申请人 财务部 总经办 客户 垫付金额审核 垫付货款 垫付货款催收 附件2：货款垫付协议 垫 付 款 协 议 甲方： 地址： 乙方： 地址： 丙方（担保方）： 身份证号码： 甲、乙、丙三方经过友好协商，针对乙方资金周转困难等问题，由乙方申请甲方为其垫付（■三一重工 □湖南中发 □湖南中宏 □中国康富国际租赁有限公司）的货款（ □首付款 □逾期货款 □未到期款　　□按揭费用 □按揭还款 □融资费用 □融资租赁），并就垫付款项归还问题达成如下具体协议： 1、还款金额：人民币_____________。大写_____________________________________。 2、还款期限：自签订此协议之日起,乙方必须在　　　年 月 日前以现金或转账方式还清。 3、具体还款方式为: (注:最长不能超过六个月还款期) 〔1〕于　　年 月 日还款人民币___________大写__________________________; 〔2〕于　　年 月 日还款人民币___________大写__________________________; 〔3〕于　　年 月 日还款人民币___________大写__________________________; 〔4〕于　　年 月 日还款人民币___________大写__________________________; 〔5〕于　　年 月 日还款人民币___________大写__________________________; 〔6〕于　　年 月 日还款人民币___________大写__________________________; 4、还款的银行账户信息如下: (注:还款时需要在附言或摘要中说明是“还垫付货款”) 名 称： 帐 号： 开户行： 5、垫款的资金使用费： 垫款期间，规定还款期限内乙方不需承担资金使用费；如乙方不按规定还款，则资金使用费率按年基准利率（X%）上浮20%计算。 6、乙方如违反以上任何一期付款期限和金额，即视同违约，自愿承担由此（即包括停止服务、停机、拖机、诉讼等）产生的一切损失和费用，并承担 　 万元违约金，且自愿接受甲方采取的任何措施。 7、丙方对乙方的还款承担连带还款责任。 8、若乙方未在规定时间内足额归还甲方此笔垫付款，将由丙方承担全部损失。 9、发生纠纷首先应协商解决，协商有异议的，可向甲方所在地人民法院提起诉讼； 10、本协议一式三份，甲乙丙三方各执一份，三方签字（盖章）后生效。 甲方（签章）： 代表人： 年 月 日 乙方（签章）： 代表人： 　 年 月 日 丙方（签章）： 代表人： 　　 　 年 月 日 附件3：资金垫付申请表 XX公司资金垫付申请表 客户名称： 购买设备： 销售总额： 成交条件： 客户已付货款： 已垫付金额： 需垫付货款类型： 需垫付金额： 承诺回款时间： 本人承诺客户于上述承诺回款时间前还清公司所有垫付货款。若客户逾期未回垫付款，本人同意将客户未回垫付货款全部挂账。 承诺人（签字）： 日期： 财务意见： 签字： 日期：