农村商业银行综合业务系统操作员管理办法管理.doc

农村商业银行综合业务系统操作员管理办法 85号 （4月1日） 第一章 总 则 第一条 为保障江苏农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）计算机业务系统的安全运行，规范各级操作人员的操作权限、操作范围以及操作人员的上岗、调离等，切实防范各种风险，根据省联社计算机管理方面的相关规定及《江苏农村商业银行股份有限公司综合柜员制管理暂行办法》中相关权限制约，特制定本办法。 第二条 本规定的适用范围为：本行及所有分支机构；适用对象为：需进入综合业务系统中操作的所有操作人员；信贷管理等系统的操作员参照本办法相关规定实施。 第二章 柜员设置及管理 第三条 省联社综合业务系统的柜员类别主要有主出纳、储蓄柜员、对公柜员、复核员、综合柜员、联行柜员、大小额柜员、信贷员、会计主管（主办会计）、网点主管、单位领导、稽核员、中心管理操作员、程序开发员等14种类别以及授权柜员、ATM机柜员。 第四条 实行综合柜员制的分支机构分前后台设置相应岗位，前台包括储蓄岗、记账岗、综合柜员岗、联行柜员岗、大小额柜员岗、对公柜员岗等，外加ATM机柜员岗，部分岗位根据业务需求可组合；后台包括复核岗、主出纳岗、会计主管岗、信贷员岗、网点主管岗或单位领导岗，部分岗位根据业务需求可组合。 未实行综合柜员制的网点可设置储蓄岗、记账岗、综合柜员岗、联行柜员岗、大小额柜员岗、对公柜员岗、复核岗、主出纳岗、会计主管岗、信贷员岗、网点主管岗或单位领导岗，外加ATM机柜员岗。 清算中心参照以上方式进行岗位设置；中心机房根据省联社相关要求设立系统管理等岗位（另行规定）。 第五条 岗位设置遵循划分权限、类别组合、分级管理、相互监督的原则。 第六条 岗位类别组合设置方式 （一）储蓄岗： 1.单纯从事储蓄业务的设为储蓄柜员； 2.从事储蓄及复核业务的设为储蓄柜员+复核员； 3.从事储蓄及记账业务的设为储蓄柜员+记账员或综合柜员； （二）记账岗： 1.单纯从事对公记账的设为记账员； 2.从事对公记账且办理储蓄业务的设为记账员+储蓄柜员或综合柜员； 3.从事对公记账且办理联行汇兑业务的设为记账员+联行柜员； 4.从事对公记账且办理大小额业务的设为记账员+大小额柜员； 5.从事对公记账且办理联行汇兑业务、大小额业务的设为记账员+联行柜员+大小额柜员； 6.从事对公记账且办理储蓄业务、联行汇兑业务、大小额业务的设为综合柜员+联行柜员+大小额柜员； （三）复核岗： 1.单纯从事对公复核的设为复核员; 2.从事对公复核且办理储蓄业务的设为复核员+储蓄柜员； （四）出纳岗：从事现金、凭证等管理的设为主出纳员； （五）联行岗： 1.单纯从事联行汇兑业务的设为联行柜员； 2.从事联行汇兑业务且办理储蓄业务的设为联行柜员+储蓄柜员； 3.从事联行汇兑业务且办理储蓄业务、对公业务的设为综合柜员+联行柜员； （六）信贷员岗：从事信贷业务，由于已开通信贷系统，在综合业务系统中设立的柜员无业务操作权。 （七）会计主管岗：从事会计业务管理的设为会计主管，主要从事业务授权及额度授权。 （八）网点主管或单位领导岗：单位负责人，主要从事超会计主管权限的业务及额度授权。 （九）ATM：一般在综合业务系统中设立为综合柜员，柜员卡由ATM管理员负责使用和保管，密码由出纳员负责管理，使用时必须双人到场。 第七条 各岗位权限设置 储蓄柜员办理储蓄业务，权限3级； 记账员办理对公业务的记账，权限3级； 复核员办理对公业务的复核，权限3级； 综合柜员办理储蓄及对公业务，权限3级； 主出纳办理现金调拨、凭证领用等业务，权限3级； 网点主管、会计主管不办理业务，权限3级，专职柜员管理； ATM机柜员，权限3级； 各岗位业务操作额度设置（详见授权额度表） 1.一般柜员（除信贷员、会计主管、主管） 付现额度一般设为50000元；无授权权限。 收现额度一般设为200000元；无授权权限。 转帐额度一般设为50000元；无授权权限。 汇兑额度一般设为50000元；无授权权限。 2.信贷员、会计主管、主管 付现额度一般设为0元；收现额度一般设为0元。 转帐额度一般设为0元；汇兑额度一般设为0元。 第九条 各网点一人一岗，一人一个操作员代码，一个操作代码对应一张柜员卡。 第三章 柜员卡管理 第十条 操作员代码及柜员卡由科技部门根据网点申请按照规定统一制作。 第十一条 柜员卡由各网点会计主管统一到科技部领取，各会计主管再负责分发到各个柜员。科技部在与网点会计主管办理柜员卡交接时，应填制《农村商业银行综合业务系统柜员卡交接登记表》（附表一）。各网点应建立柜员卡领用登记簿，会计主管在与操作人员交接时，应及时登记。 第十二条 操作人员在收到柜员卡