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Chapter9 国际金融机构及协调 通过本章的学习，使学生对国际货币基金组织、世界银行集团、国际清算银行、半区域性和区域性国际金融机构等有一个基本的了解；掌握国际金融协调的含义、内容与形式；深刻理解国际金融协调的两个突出成果《巴塞尔协议》和《全球金融服务贸易协议》的内容与意义。 9.1 全球性国际金融机构 国际金融机构指从事国际金融管理以及国际 金融活动的超国家性质的组织机构。可以分为：① 全球性国际金融机构； ② 半区域性国际金融机构； ③ 区域性国际金融机构。 国际金融组织的形成和发展 1、一战以前没有国际金融组织 因为当时实行金本位制，有自动调节机制，汇率稳定 加上主要资本主义国家的国际收支多呈顺差，货币信用 和国际结算制度也未建立起来。因此，在当时的情况下， 国际金融组织没有产生的需要。 2、第一次世界大战的战胜国集团为处理战后德国赔款问 题，在瑞士巴塞尔成立了“国际清算银行”，这是最早的国 际金融组织。 3、二战后，为了结束国际金融秩序混乱的局面，世界各 国普遍希望建立新的稳定的国际金融秩序。 一、 国际货币基金组织 （International Monetary Funds, IMF） 1944年7月，44个国家在美国新罕布什尔洲的布雷 顿森林召开了联合国货币与金融会议，决定成立国际货 币基金组织（International Monetary Fund，IMF）与 国际复兴开发银行。1946年3月IMF正式成立。最初，IMF 仅有29个成员国，此后数量逐年增加，截止2010年，成 员国达到188个。我国是国际货币IMF的创始国之一，并 于1980年4月18日正式恢复了在IMF的合法席位。 （一）IMF的宗旨 ⑴建立常设机构，组织有关国际货币问题的磋商，以促进国际货币合作； ⑵促进国际贸易的扩大和平衡发展，并借此提高就业和实际收入水平，扩大会员国资源开发能力； ⑶促进汇率稳定，在会员国之间维持有秩序的汇率安排，避免竞争性的货币贬值； ⑷协调会员国建立针对经常项目的多边支付制度，消除妨碍国际贸易发展得到外汇管制； ⑸在有适当保证的条件下，向会员国提供临时性资金 （二）IMF的资金来源 1、会员国的基金份额 这是IMF的主要资金来源。会员国缴纳份额的办法： （1）原规定份额的25%以黄金缴纳，1976年（牙买加会 议）改为用可兑换货币或SDR缴纳。 （2）份额的75%以本币缴纳，或以会员国凭券支付的、 无息的国家短期有价证券，代替本国货币的缴纳份额。 基金份额原以美元为计算单位，1969年后改为以SDRS 为计算单位。 （三）IMF的业务活动 1、政策协调和全球监督 ①国别监督 ②区域性监督 ③全球监督 2、资金融通---贷款业务（1）IMF的贷款种类 （2）IMF贷款的特点3. 技术援助和培训 基金组织的贷款种类 （1）储备部分贷款（Reserve Tranche） 一国所缴纳的份额和基金组织所持有的该国货币的差额，也就是用特别提款权和可兑换货币缴纳的份额，称为储备部分，成员国可以自由提用，不需经过特殊的批准，因为这部分份额是该国外汇储备的一部分。 （2）信用部分贷款(Credit Tranche) 这部分贷款分为四个档次，每档均为所缴纳份额的25％，总共为份额的100％。高档（25％以上）贷款要与一定的条件或者“行为标准”相联系。贷款的档次越高，条件就越严。 （3）减贫和增长基金（Poverty Reduction and Growth Facility） 该基金创立于1999年9月。到2005年9月，有78个低收入（2003年人均G D P为895美元）的国家有资格获得这种贷款，贷款由基金组织通过减贫和增长基金和重债穷国倡议（Heavily Indebted Poor Countries Initiative）进行管理，PRGF基金从各国政府、中央银行以及官方机构按照与市场相关的利率借入资金，贷给合格的国家，借款利率和贷款利率的倒差价由双边捐赠者和基金组织的自身资源来弥补。减贫和增长基金对低收入国家所提供贷款的最高限额和特殊最高限额分别为140％和185％。 （4）外部冲击贷款（The Exogenous Shock Facility） 它是低收入国家在受到外部冲击时能够得到的贷款，贷款资格与减贫和增长基金相同。外部冲击是指政府无法控制的对经济的重大负面影响，包括石油等矿产品价格的变化、自然灾害、发生在邻国的对贸易造成干扰的冲突和危机。这种贷款强调对基本面冲击的