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以客户为中心的财富管理转型 —普华永道财富管理解决方案 管理咨询 2 016年9 月 中国财富管理市场概览 普华永道 2 中国个人可投资资产的增速持续领先其他主要经济体，各类 金融产品的快速发展为机构开展财富管理业务奠定了良好的 基础 财富管理：是指金融机构和其他相关机构受客户委托，通过向客户提供财务规划、投资管理、投资 咨询、保险等一系列的金融服务，对客户的资产、负债及流动性进行管理，以满足客户不同阶段的 财务需求。财富管理的核心是资产配置和综合服务能力。 2013 —2016 Q2 中国个人可投资金金融资产（万亿人民币） 催生个人投资者资产配置需求： 117.5 113.4 • 个人金融资产增长快： 96.6 - 2016Q2：117.5 万亿元 - CAGR ：18.4% 77 • 金融资产选择多样化： - 打破银行存款独大的局面 - 资管类产品日益丰富 - 风险属性多样化 2013 2014 2015 2016 Q2 海外金融投资 人寿保险 信托 私募基金 公募基金 基金专户 期货资管计划 券商资管计划 股票 债券 银行理财 存款 数据来源：中国人民银行，银监会，保监会，证监会，基金业协会，信托业协会，上海证券交易 所，深圳证券交易所，中国银行业理财市场年度报告，万得数据库 普华永道 3 但是，传统财富管理业务中投资比例最高的固定收益类产品 面临着产品发行速度放缓、收益率持续下行的压力，金融机 构很难单一地通过此类产品吸引投资者 银行理财产品发行数量（只） • 银行理财产品的数量从2013年到2015年期 47.17% 间增长较快，从2016年开始增速放缓。在 120,000 39.84% 50.00% 经济放缓、利率下行以及监管变严等趋势下， 110,000