JING单客户多银行业务介绍.ppt

一 单客户多银行服务概述 一 单客户多银行服务概述 二、单客户多银行业务规则 二、单客户多银行业务规则 三 单客户多银行业务柜台办理流程 三 单客户多银行业务柜台办理流程 三 单客户多银行业务柜台办理流程 四 交易软件中单客户多银行业务的实现 五 单客户多银行业务答疑 五 单客户多银行业务答疑 五 单客户多银行业务答疑 五 单客户多银行业务答疑 五 单客户多银行业务答疑 谢 谢 您 的 聆 听！ 第*页 第*页 单客户多银行业务介绍 井立娜 目 录 一、单客户多银行服务概述 二、单客户多银行业务规则 三、单客户多银行业务柜台办理流程 四、交易软件中单客户多银行业务的实现 五、单客户多银行业务答疑 1.1 基本概念 根据中国证券业协会《关于规范证券公司客户资金第三方存管单客户多银行服务的通知》和《证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南》，客户资金第三方存管单客户多银行服务（以下简称单客户多银行服务）是指客户选择我公司已开通的多家存管银行作为交易结算资金的存管银行。 多银行第三方存管系统与目前第三方存管系统的主要区别在于涉及了主资金账户和转账辅资金账户。 主资金账户 辅资金账户 主资金账户是指客户在中银营业部开立的专门用于证券交易和资金 转账的资金账户。该账户对应的第三方存管银行为主存管银行。 辅资金账户是指客户在中银营业部开立的专门用于资金转账的资金 账户。您不可以使用该账户进行证券买卖交易等业务。该账户对 应的第三方存管银行为辅存管银行。 1.2 单客户多银行服务的优势 可方便客户归集资金投资于证券市场，降低第三方存管中单银行模式的技术风险，改进和提升服务水平。 多银 行存 管与 单银 行存 管的 比较 基本模式为主、辅资金账户，客户可在同一客户代码下开立多个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行。客户指定其中一个作为主资金账户，其余资金账户作为辅资金账户，形成一个客户代码下的一个主资金账户和多个辅资金账户的资金账户体系。 主资金账户用于资金存取、与辅助资金账户进行资金划转、证券交易及 清算交收；辅助资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转。 客户必须先开立或确认主资金账户后，才能申请开立辅助资金账户。 同一客户最多可开立5个资金账户（币种为人民币），也即签约银行数 不得超过5家，1主4辅。同一客户的主辅资金账户不得对应相同的银行。 规则1 规则2 规则3 客户主、辅资金账户的基本信息、认证信息保持一致。禁止客户在辅助资 金账户之间划转资金。 客户可自主发起主资金账户与辅助资金账户之间的资金划转，将资金集中到 主资金账户进行交易；客户转入主资金账户的资金当日即可用于交易，客户 在主、辅资金账户间划转的资金，在资金到账的第二个交易日方可转出。 单客户多银行服务必须由客户本人至营业部现场申请和办理。禁止个人客 户代理人办理单客户多银行业务。申请单客户多银行服务的账户必须为合 格、普通账户。同一客户在公司只能开立一个客户号及一个主资金账户， 且该主资金账户不得为纯资金账户。 规则4 规则5 规则6 ②T+1日 ②T+1日 ① ③T日 ③T+1日 ④T日 ④T+1日 ⑥T日 ⑥T日 ⑤T日 ⑤T日 T日 3.1 业务开通 单客户多银行业务包括：主、辅资金账户开立，第三方存管签约，客户重要资料变更，变更主资金账户，主、辅资金账户销户，资金划转等业务。 3.1.1客户在完成一站式开户后，可申请开通多银行存管业务。此步骤时，投资顾问或经 办人要做好投资者教育工作，“规则讲透、风险讲够” ，向投资者充分揭示单客户多银行 服务的风险特点。 3.1.2客户需要携带身份证、相关银行银行卡、证券账户卡，现场本人签署《客户资金第 三方存管单客户多银行服务协议》、《客户资金第三方存管单客户多银行服务风险揭示 书》、拟开通银行的三方存管协议。 3.1.3经办柜员审核相关单据及证件，为客户开立主、辅助资金账户，为各资金账户分 别指定不同的存管银行，并与指定的银行结算账户建立银证转账对应关系。客户还需到 银行办理存管确认手续。客户、营业部和存管银行签署第三方存管三方协议后，客户资 金账户的第三方存管业务正式开通。 3.2 主辅资金账户重要资料变更 客户主、辅资金 账户重要资料变 更是指客户的姓 名、证件类型、 有效证件号发生 变化。 客户发生变更姓名（名称）、 证件类型和证件号码等情形 的，客户必须先到存管银行 办理银行结算账户变更手续。 不得单独修改客 户辅资金账户信 息。必须通过客 户修