企业资金归集.pptVIP

第*页 第*页 二、企业资金归集业务——公司部 通过“信付通”能够为公司的信息流、资金流提供全国性的异地资金归集的解决方案。 “信付通”主要由“信付通”支付运营平台、“信付通”电话支付终端及“信付通”账单发送系统组成。 独有的账单支付业务模式，根据账单刷卡支付，让资金结算更人性、更快捷。 通过“信付通”实现流程：产品订购——接收帐单——刷卡支付 案例 口子酒业、经销商和经销点的资金结算方案交易流程图 信付通 信付通 中 国 银 联 口 子 酒 业 账 户 刷卡 刷卡 转入 经销点3 经销点2 转入 经销点1 经销点4 信付通 刷卡 信付通 刷卡 转入 区 域 经 销 商 2账户 区 域 经 销 商 1账户 经销点5 信付通 转入 转入 支付 支付 支付 一次资金归集 二次资金归集 二、企业资金归集业务——公司部 银行为XX公司设立商户号，并负责XX公司的资金清算、交易差错处理等工作，在每日交易完成后，将前一日的交易金额扣除相应手续费后清算到它指定的企业结算账户。 ◇ 帐单自行生成——账单明细要素可根据XX公司的管理要求而定，如交易时间、经销商名称、交易卡号、交易金额等等。 ◇ 划账——银联T＋1日将资金清算到XX公司指定结算的开户行，开户银行再将资金划转到XX公司的结算账户。 ◇ 资金核对——XX公司每日将银行进账通知单，与该交易日成功账单交易金额核对是否相符。根据银行进账单和成功账单交易明细核对，对于差错账务，提交银行或银联进行交易差错处理。 业务流程 二、企业资金归集业务——公司部 方案优势 XX公司与信付通合作，使XX公司的各地经销商通过信付通终端实现采购款的支付，其主要优势为： 对XX公司— 缩短货款的回收周期，加快资金回笼速度：避免了资金在经销商、分公司之间划转中浪费的大量时间，使款项的回收时间缩短到刷卡支付后第二个工作日； 简化交易流程，提高业务管理效率：各地经销商直接向公司总部采购，减少中间环节；不需要介入繁琐、低效、出错率高的人工对账、人工划款等工作，业务管理效率大幅度提升； 降低业务管理成本：降低公司人员开支、减少出错率、避免资金偷逃、滞留等，极大的降低了公司的成本支出； 增加支付渠道，扩大业务可延伸的范围 提高企业的信息化水平和管理水平，有利于核心竞争力的塑造，提升企业形象 二、企业资金归集业务——公司部 方案优势 对经销商---- 交易可受理银联借记卡和信用卡：增加经销商的支付手段，减少因银行卡转账限制造成的困扰； 延长资金周转的时间，增强资金周转的能力 节省手续费成本，减少人力成本：与传统的支付渠道相比，国付宝支付手续费率低，交易流程简化，减少中转流程中的人力成本； 终端傻瓜式操作，菜单简单人性化 终端的交易时间和地点无限制 二、企业资金归集业务——公司部 第*页 第*页