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鑫元兴利债券型证券投资基金更新招募说明书（2018 年第1 号） 鑫元基金管理有限公司 鑫元兴利债券型证券投资基金 更新招募说明书 （2018年第1号） 基金管理人：鑫元基金管理有限公司 基金托管人：中国光大银行股份有限公司 二〇一八年二月 鑫元兴利债券型证券投资基金招募说明书 （2018 年第1 号） 重要提示 鑫元兴利债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于2015年 11月24 日经中国证监会证监许可[2015] 【2707】号文注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认 识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购 （或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒 投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况 与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与 预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有 的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。 本基金可投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是指中小微型企业在中 国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司债券，其发行 人是非上市中小微企业，发行方式为面向特定对象的私募发行。因此，中小企业 私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而对基金收益造成影响。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金 管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2018 鑫元兴利债券型证券投资基金招募说明书 （2018 年第1 号） 年1月13 日，有关财务数据、净值表现截止日为2017年9月30 日。 鑫元兴利债券型证券投资基金招募说明书 （2018 年第1 号） 目 录 第一部分 绪言5 第二部分 释义6 第三部分 基金管理人 10 第四部分 基金托管人21 第五部分 相关服务机构24 第六部分 基金的募集32 第七部分 基金合同的生效33 第八部分 基金份额的申购与赎回34 第九部分 基金的投资43 第十部分 基金的业绩53 第十一部分 基金的财产54 第十二部分 基金资产估值55 第十三部分 基金的收益与分配60 第十四部分 基金的费用与税收62 第十五部分 基金的会计与审计64 第十六部分 基金的信息披露65 第十七部分 风险揭示71 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算73 第十九部分 基金合同的内容摘要75 第二十部分 托管协议的内容摘要98 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 113 第二十二部分 其他应披露事项 116 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 117 第二十四部分 备查文件 118