信贷资产的信托理财产品培训教案.pptVIP

我行资金富裕的对公客户或企业员工 特别是有高成本存款资金的客户 ------效果：客户通过购买理财产品增加收益 分流我行高成本资金 针对资金量特别大、投资需求明确的客户，可定向设计并发行 引导保险基金、产业基金、邮储等大额资金拥有者 资金来源合法 理财产品投资客户的选择： 六、营销策略 2006年我行发行成功实例 产品名称 项目名称 类型 投资期限（月） 发行金额（亿元） 实际发行额（亿元） 投资者年收益率 我行预计收入（万元） 利得盈8期 中国石化 非保本 6 5 5 3.03% 378 利得盈11期 华润置地 保本 12 6 6 3.30% 510 利得盈13期 山东高速 非保本 12 5 5 3.50% 726 利得盈15期 沪宁高速 保本 12 7 7 3.40% 765 利得盈16期 云南高速 非保本 12 6 5.07 3.66% 1024 利得盈17期 河南高速 保本 12 3 2.94 3.45% 404 利得盈18期 天津国资 保本 12 4 3.49 3.45% 461 利得盈19期 中国石化 保本 18 10 10 3.81% 919 利得盈20期 金丽温高速 保本 12 5 5 3.45% 541 总计 ? ? ? 51 49.5 ? 5728 2007年我行发行成功实例 产品名称 项目名称 类型 投资期限（月） 计划发行（亿元） 实际发行（亿元） 投资者年收益率 (%) 我行预计收入（万元） 利得盈1期 国投能源 6 3 3 3.15 221 利得盈2期 河南高速 保本 12 7 7 964 利得盈3期 唐钢集团 保本 12 10 10 3.45 1301 利得盈4期 唐钢集团 保本 12 5 5 651 利得盈5期 邯钢集团 保本 6 15 15 3.15 1665 利得盈7期 万家寨 保本 12 3 3 3.45 254 利得盈8期 山东中烟 非保本 46/87/160天 4.1 4.1 2.79/3.06/3..30 163 利得盈9期 湖南高速 保本 12 10 10 1307 利得盈10期 天津天保 保本 12 3.4 3.4 411 总计 ? ? ? 60.5 60.5 ? 6937 保本 3.45 3.45 3.54 3.57 3.45 要了解市场，深入挖掘当地客户需求 严格注意必威体育官网网址：对总行的产品设计必威体育官网网址 对不同客户的模式及融资成本必威体育官网网址 对客户必威体育官网网址（对存量客户只告知转让，对增量客户只介绍融资，一般不提供全部产品信息） 注意效益测算选择合适的模式 及时与总行沟通 欢迎提出其他产品思路 七、几点要求 联系我们：01067596882、010010010谢谢大家！ * * * 投 资 银 行 部 2007年3月.常州 基于信贷资产的信托理财 产品介绍 目 录 一、我行理财产品基本情况 二、发行产品的意义 二、存量模式介绍 三、增量模式介绍 四、我行角色 五、营销策略 六、几点要求 一、我行理财产品总体情况 继03年11月我行率先推出外汇理财产品后，04年光大银行首家试点发行人民币理财产品，个人理财产品市场可谓百花齐放，中、外资银行之间以及中资银行内部的竞争都日趋激烈。 据统计，去年商业银行理财产品发行规模约在6000亿元左右。 客户需求 基础资产 理财产品 1、理财产品类型（按基础资产来划分） 目前市场上的人民币理财产品类型主要包括： （1）传统纯人民币理财产品，投资范围包括央行票据、国债、企业短期融资券、金融债券等； （2）人民币理财创新产品，包括信托类理财产品、基金类理财产品等； （3）本外币结合理财产品（人民币Quanto产品），包括挂钩欧元/美元汇率类、盯住Libor类、挂钩贵金属类、挂钩石油等商品价格类、挂钩股指、股票价格类等； （4）代客境外理财产品（QDII），投资范围主要是境外固定收益产品。 一、我行理财产品总体情况 1、理财产品类型（按是否对投资者本金利息的保障来划分） （1）保证收益型； （2）非保证收益型。 一、我行理