跨境人民币结算----人行RCPMIS商业银行业务信息报送工作指引20100602文档.docVIP

商业银行跨境人民币业务及信息报送工作指引 讨论稿（2010年06月02日） 为全面掌握人民币跨境收付情况，配合人民币用于跨境贸易结算试点工作的推进，中国人民银行建立人民币跨境收付信息管理系统（以下简称RCPMIS），对人民币跨境收付信息进行采集、统计、分析。为规范商业银行业务信息报送，保证业务信息数据质量，根据《跨境贸易人民币结算试点管理办法》及其实施细则，《人民币跨境收付信息管理系统接口报文规范（V1.3）》，现针对商业银行的人民币跨境收付信息报送制定本工作指引。 1 目 录 一、信息报送的2 一、信息报送的内容 境内结算（代理）银行应当按照人民银行规定的内容、时间及格式要求，通过RCPMIS向人民银行报送人民币跨境收付业务相关数据信息。 信息报送内容分流量与存量两个部分，由银行按各自的业务范围报送。 （一）境内结算银行 流量信息——按实际发生原则报送： 1、境内结算银行为试点企业办理的所有人民币跨境收支以及真实性审核情况应逐笔报送。其中，货物贸易项下，对于预收/付款或无法即时获得报关信息的人民币跨境收支，境内结算银行应在获得报关信息后，以变更方式将相关物流信息补入原报文并向RCPMIS报送。 2、境内结算银行通过境外参加银行向境外企业，或直接向在境内银行开立了人民币结算账户的非居民企业提供的人民币跨境融资或项目融资业务信息。 3、境内结算银行为境内企业向境外出具以人民币计价的跨境担保信息；或接受境外主体为境内企业提供的以人民币计价的跨境担保信息。担保登记时报送人民币跨境担保登记业务信息，担保履约发生时报送人民币跨境担保履约业务信息。 4、境内银行在银行间市场上与港澳清算行开展的人民币同业拆借业务信息。 5、境内银行为非居民机构人民币结算账户后，报送相关的账户信息；非居民机构人民币结算账户之间发生资金划转时报送 3 境外主体资金划转业务信息。 存量信息——按权责发生制原则报送： 1、境4 三、业务标准及填报说明 （一）人民币跨境收入信息——按收付实现制原则报送 人民币跨境收入信息是指由境内银行为境内企业办理、从境外收入的各类资金及相关信息，包括：货物贸易、服务贸易、经常转移与收益、资本账户、直接投资、间接投资（证券投资）、跨境融资（其他投资）。 1、业务标准： 5 6 2、填报说明： 人民币跨境收入信息由两部分构成：表头及表体。表头部分信息由22个数据项组成，主要来自银行的清算信息和企业办理业务时按《实施细则》规定提供的“跨境业务人民币结算收款说明”（见附录）中的信息。表体部分信息由8个子表组成，主要来自企业提供的“跨境业务人民币结算收款说明”。每个子表可填报多条收款纪录。 表头信息填报要求： （1）申报号码 由银行自行根据附录1的编制规则产生，共24位，其中的第19、20位业务信息种类，人民币跨境收入信息时，请填01。 申报号码是业务信息记录在系统数据库中的唯一标识，银行需严格按照附录中的规则编制申报号码。 （2）操作类型 由银行根据该笔收款业务的实际情况填写。 7 1）当首次填报该笔业务信息时，选择1：新增。 2）当已报送成功的业务信息需要变更时，选择2：变更。其中，“申报号码”填写该笔业务信息的原申报号码，并对相应要素做变更后再行报送。 注意：此时填报的申报号码必须在系统数据库中存在，即系统数据库中必须存在该笔业务原申报记录，否则变更不成功。 3）当已报送成功的业务信息需要撤销时，选择3：撤销。“申报号码”填写该笔业务信息的原申报号码，且该申报号码必须在系统数据库中存在。 （3）修改/删除原因或申报无误理由 由银行根据该笔信息的实际情况填写。 （4）银行机构代码 1）银行机构代码指办理该笔结算业务的境内结算银行的机构代码，即该银行在大小额支付系统中的支付行号。如银行由于是新设机构等原因暂不具备机构代码，其机构代码由人民银行进行编制后告知。 2）为便于监管机构的事后核查，银行机构代码应为具体办理该业务的银行的机构代码。 （5）银行机构名称 银行机构代码对应的中文全称。 （6）收款人名称 由银行根据清算信息填写收款人的中文全称。 8 （7）收款人属性 收款人为机构时填写“1”，为个人时填写“2”。 （8）收款人组织机构代码或身份证件号码 收款人为机构时填写对应的组织机构代码，为个人时填写对应的身份证件号码。 （9）收款人人民币账号 由银行根据清算信息填写，应为该笔收款实际入账的账号 （10）付款人名称 由银行根据清算信息填写该笔款项的实际支付人。 （11）付款人常驻国家（地区）代码 由银行根据附录2及清算信息填写。 （12）付款人境内人民币账号 当付款人在境内银行开立了非居民境内人民币结算账户，且通过该账户直接付款时需填写对应的账号。 （13）付款行SWIFT BIC 由银行根据清算