金融物流业务流程标准化管理制度分解.doc

第一部分：事前评估体系 1、合作方公司评估：对合作方必须认真评估其背景、资信、经营状况，并随时跟踪其变化。首选大型国有企业、国内上市公司、知名民营企业，提供该公司基本资质证件、股权情况、经营数据，对比较陌生的公司需提供上一年度审计报告、了解业内评价，终端企业则需联合风控小组成员实地考察。（附件3：合作方公司评估表） 2、货值评估：首先要求货物易于保存且价值不受影响，其次要求货物价值易于评估且价值波动不大。在满足以上条件基础上对该品种须根据具体区域市场调查、有关网站（我的钢铁、上海有色金属网）、向同类贸易商询价等方式综合获得市场价格，现货质押则需结合实际取样及出厂日期综合折价，以及对质押物未来近期价格波动走势预测。业务员把价格信息实时更新。（附件4：货值评估表） 3、质量评估：提供质保书、金融物流部联同规划运营部一同前往合同标的物所在地根据实际情况和条件进行全面盘查或重点抽样检测和分析，撰写出一份货物质量的分析报告。比较特殊的品种需由金博公司委托第三方抽样检验并附检验报告，检验费可共同承担、现场查看。我方与上下游公司实行背靠背，不承担质量和重量异议。 4、价格风险评估：同时要实时跟踪价格信息，可以通过网站（我的钢铁、上海有色金属网）报价监测，设置保证金红线，安排专人跟踪物资价格，并每周报风控中心，当跌幅超过一定比例（5%）要求委托方追补保证金或相应价值的实物，对价格波动频繁的品种，应提高保证金收取比例。 5、变现能力：合同产品必须易于变现。可以涉及到的业务品种：有色金属、建材、板材、半成品及原料、塑料、化工、纸业等及其他产品。对该货物的规格、材质、型号、整体性进行调查了解，如不属于市场常规流通产品，或是对整体性（已开边、分条）破坏的货物味着变现能力低，应提高保证金比例或减少质押放款比例。 6、货权评估：产品所属权益必须明确、单一。通过合作方提供供应商的采购发票、该货物的购买明细以及仓储出入库证明等确定最后一手货权归属。 7、质押方渠道评估：质押方是否有下游销售渠道，可提供之前销售合同。 8、仓库评估：首选金博物贸集团自有仓库。若协议仓，必须经规划运营部及物资监管部联合考察通过后方可放货。评估该仓库是否有保管、监控该物资的能力。必须经过规划运营部、物资监管部联合考察通过才可执行。 第二部分：事中监管体系 一：货物监管 1：货物出入库管理 通过在仓库出入口安装信号收发器，当已发放标签货物经过仓库出入口，系统自动生成出入库记录；用户也可手动增加货物出入库信息。系统还可自动修改对应货物的出入库状态、以及库存信息。 货物盘点管理 通过系统配置的信号收发器和手持机，管理员可进行周期性的货物清点工作，以便掌握库存现状。生成各盘点结果报表。 装载在移动运输车上的货物，可通过车载监控主机或手持机盘点。同时，可通过系统实时点数功能实时获知车上货物的统计数。 在途货物监管 货物智能监管将货物信息与运输安排关联，运输时系统将实时监控，若出现漏卸载、错卸载等异常情况，系统会立刻警示。 运输车辆监管可提前规划运输车辆的行驶路线、装卸地点、最高限速等行驶规则。实时监测行驶情况，若出现卸货点有误、超速、偏离线路等异常情况，可自动警示。可在系统地图上实时监控车辆位置，以及行驶轨迹、车速等状态。 车载视频监控通过在车上安装摄像头，驾驶员能实时查看车内外不同角度情况。监控人员也能对所有车辆进行统一的实时视频监控。在视频监控基础上，与智能警报相结合，系统提供便捷的视频联动功能。 货物信息管理：提供货物信息数据批量导入导出，并可生成各种报表统计数据，利于系统中心的查询和统计。 货物标签发放：通过读取标签信息，并与实际货物信息相关联。即可贴在相应货物上，实现标签发放。 货物信息查询：可通过手持机或信号收发器读取货物标签，显示该货物信息，也可在系统中直接查询。 报表统计： 提供专业报表功能，支持数据导出打印，统计包括货物(盘点、出入库、库存等)，以及车辆里程、位置、轨迹等。 语音导航： 驾驶员可查看行驶线路和行驶状况，获得路线指引和语音导航提醒。 监控中心可发送信息并以语音形式播报，提醒车内人员。 行驶记录： 系统可自动记录车辆的行驶位置、速度、状况、油量和里程等数据，并汇总成相关报表。 轨迹回放在系统地图以动画形式回放指定车辆在某时段行驶轨迹； 可用图表显示出车辆各时刻速度、行驶方向、详细位置等信息。 安全管理：提供多级权限控制，并动态记录系统运行日志。 第三部分：事后预警体系 货物价值下跌时要及时补充保证金：质押物市场价值发生下跌，跌幅超过5%，我方应要求质押方补足相应跌幅的实物或资金，否则我方有权自行处理质押物资。 合同逾期及货物处置：对合作方不能按时赎回的货物我方立即对物资进行处理，且保证金不予退回，金融物流部可自行或委托公司贸易部门对该批逾期货物进行销售回