05信托公司集合资金信托计划管理办法2007含2009修订.doc

中国银行业监督管理委员会令（2007年第3号） 《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。 主席?刘明康 二○○七年一月二十三日 ?信托公司集合资金信托计划管理办法 ?第一章 总?则?? ???? 第一条?? 为规范信托公司集合资金信托业务的经营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。???? ???? 第二条?? 在中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。???? ???? 第三条?? 信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。???? ???? 第四条?? 信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。???? ? 第二章 信托计划的设立 ? ???? 第五条?? 信托公司设立信托计划，应当符合以下要求：???? （一）委托人为合格投资者；???? （二）参与信托计划的委托人为惟一受益人；???? （三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；???? （四）信托期限不少于一年；???? （五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；???? （六）信托受益权划分为等额份额的信托单位；???? （七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；???? （八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。???? ???? 第六条?? 前条所称合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：???? （一）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；???? （二）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；???? （三）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。???? ???? 第七条?? 信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参与信托计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。???? 信托公司异地推介信托计划的，应当在推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构报告。???? ???? 第八条?? 信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：???? （一）以任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益；???? （二）进行公开营销宣传；???? （三）委托非金融机构进行推介；???? （四）推介材料含有与信托文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况；???? （五）对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行；???? （六）中国银行业监督管理委员会禁止的其他行为。???? ???? 第九条?? 信托公司设立信托计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。???? ???? 第十条?? 信托计划文件应当包含以下内容：???? （一）认购风险申明书；???? （二）信托计划说明书；???? （三）信托合同；???? （四）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。???? ???? 第十一条?? 认购风险申明书至少应当包含以下内容：???? （一）信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者；???? （二）委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划；???? （三）信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担；???? （四）委托人在认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读