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南京大学 研究生学位论文 开题报告 学 号： 研究生姓名： 导 师： 研究方向： 企业管理 论文题目： 江苏科技保险业发展对策研究 学 院： 入学时间： 2007年 9月 11日 开题时间： 2008年 12 月 29 日 2008年 12月 21日 填 报 说 明 一、开题报告中必须采用计算机输入和打印。 二、开题报告为A4大小，于左侧装订成册。 三、开题报告要求摘要 开题报告的内容应包括： 1、课题的研究意义、国内外现状； 2、与本课题有关的工作积累和已有的研究工作成绩； 3、指出课题难点和拟解决的关键问题；拟采取的研究方法、技术线路、试验方案及其可行性。 4、计划进度和预期成果； 四、开题报告一式二份，研究生和学院各存档一份。 一、立论依据 （一）课题来源 王京安副研究员主持的江苏省软科学研究计划项目《江苏科技保险业发展对策研究》，基金号BR2008093。 （二）选题依据和背景情况 科技创新及成果转化能力已成为国家、区域及企业间竞争的核心和取胜的关键。为此，中共中央做出了“增强自主创新能力，建设创新型国家”的战略决策，江苏更把“在全国率先建成创新型省份”作为近十年的发展目标。但科技创新及高科技产业发展中存在着不确定性与高风险，如何应对不确定性并有效分散、化解风险因此成为我国科技创新和高科技产业发展中必须面对的重要课题。 在国外，随着20世纪60年代K.Arrow（1963）[1]、K.Borch（1962）[2]、J.Pratt（1964）[3]等人的研究，信息经济学、博弈论等带动下的保险经济学得到迅速发展，理论上更是形成了一大批重要的研究文献。在针对高科技行业的实践中，部分保险理论成果极大地促进了科技产业的发展；在国内，尽管在20世纪80年代已有零星的保险业的相关讨论和初步实践，但我国保险业近几年才开始涉足科技领域。直到2007年，包括苏州高新区在内的“五市一区”才开始科技保险的试点工作，相关文献也多限于国外情况介绍和我国科技保险业的发展构想（谢科范，1992[4]、1994[5]、1995[6]、1996[7]；孙祁祥，2003[8]、2004[9]、2005[10]；等），少有基于理论的系统研究。 （三）课题研究目的 鉴于科技创新和高科技产业发展的不确定性、高风险性，以及科技保险具有普通保险和风险投资无法替代的重要作用，江苏要成功推动科技创新、发展高科技产业，就必须为江苏科技保险业的发展提供必要的配套政策。 因此，本文拟在理论研究的基础上，结合科技保险业发展的特性及江苏实际，总结国内试点地区的经验与教训，借鉴国外经验和启示，为江苏科技保险的全面推广进行前期调研，为政府相关部门的政策出台提供建议和理论支持，以保证江苏科技保险业的健康发展，促进江苏科技创新发挥应有的作用。 二、文献综述 （一）理论研究 1、理论背景 建立在“完全信息”基础上的静态经济学传统研究的基本假设有两个（K.Arrow，1974[11]）：个体“完全理性”，市场“完全竞争”。但是随着发展，一方面，“经济人”假设与个体行动受心理、伦理等影响的现实相冲突（A.Alchian，1950[12]；F.Knight，1921[13]；H.Simon，1947[14]；J.Hodgson，2002[15]；A.Sen，2003[16]；等）；另一方面，市场中众多垄断组织形式的出现也对“完全竞争”假设提出了质疑（J.Robinson，1933[17]；A.Chamberlain，1933[18]；等）。静态经济学传统的现实解释力日渐匮乏（R.Nelson S.Winter，1982[19]），众多经济学家开始对传统经济学进行反思。“不确定性”（和“风险”）概念随之被提出来（F.Knight，1921[13]），并旋即成为诸多理论的研究起点（F.Knight，1921[13]；G.Stigler，1961[20]、1962[21]、1964[22]；K.Arrow，1963[1]、1973[23]、1974[11]、1977[24]；G.Debreu，1964[25]；J.Pratt，1964[3]；M.Pauly，1974[26]；G.Akerlof，1970[27]；M.Rothschild J.Stiglitz，1976[28]；M.Spence，1973[29]、1974[30]；J.Hirshleifer，1966[31]；S.Grossman O.Hart，1983[32]；R.Radner，1968[33]、1972[34]、1981[35]；等），不确定性是唯一确定（Nonaka，1991[36]）的普遍事实也为人们所广泛认识。此后，经济学家们进一步意识到