客户经理合规知识读本.doc

国信证券南海大沥部 营销中心客户经理合规知识读本 主要内容 第一部分、证券公司合规知识问答 第二部分、员工执业行为合规守则 第三部分、证券公司监督管理条例 第四部分、证券经纪人管理条例 第一部分 证券公司合规基础知识问答 一、什么是合规？ 答：合规，是指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。 二、什么是合规风险？ 答：合规风险，是指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规和准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 三、什么是合规管理？ 答：合规管理，是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。 四、中国证券行业合规管理进程是怎样的？ 答：2007年4月 证监会设立合规总监建立合规管理制度试点； 2008年7月 国务院《证券公司监督管理条例》； 2008年7月 证监会《证券公司合规管理试行规定》； 2008年 “合规年”资格考试、合规体系建设。 五、证券公司进行合规管理的意义是什么？ 答：根据《证券公司合规管理试行规定》第二十四条 中国证监会对证券公司合规管理的有效性进行评价，评价结果作为对证券公司实施分类监管的重要依据。 第二十五条 证券公司通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程并及时向住所地证监局报告的，依法免于追究责任或从轻、减轻处理。 六、公司倡导的合规理念是什么？ 答：1、合规经营：公司以合规为经营管理的第一要旨。 2、合规从高层做起； 3、合规人人有责； 4、全员主动合规：公司要求全体工作人员均应有自觉合规意识，，将合规视为公司内在的需求和自律行为，将合规视为自己本职工作的基础和前提，主动履行合规职责，主动培育合规理念、接受合规培训、参与合规文化宣导，主动发现、揭示、报告、处置合规风险，是合规成为公司每一位工作人员日常工作的有机组成部分。 5、合规创造价值。 七、合规管理有哪十大职能？ 答：合规咨询、合规审核、合规检查、合规监测、规则追踪、投诉与举报处理、合规风险处置、合规报告、隔离墙与反洗钱、合规培训。 第二部分 员工执业行为合规守则 经纪业务是指公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。从事经纪业务应遵守的最重要合规准则是保障客户资产安全，维护客户合法权益，不得欺诈客户。从事经纪业务的员工应避免发生以下禁止性行为： 1、客户资金帐户内的资金不足的，不得接受其买入委托；客户证券帐户内的证券不足的，不得接受其卖出委托。 2、不得购买、借用他人的身份证开立证券帐户。 3、不得为投资者开立匿名帐户、假名帐户和不规范帐户，不得将客户的帐户提供给他人使用。 4、不得为身份不明的客户提供服务和与其进行交易。 5、不得开展三方监管融资业务，不得对客户间融资提供担保、保证、中介服务和便利等。 6、不得违背客户真实意思表示，损害客户利益。 7、不得违背客户的委托为其买卖证券。 8、未经客户委托，不得擅自为客户买卖证券，和假借客户的名义买卖证券。 9、不得接受客户的全权委托代理证券买卖。 10、不得对客户的交易作更改。 11、不得与客户约定分享投资收益和分担投资损失。 12、不得以任何方式和对客户证券买卖的收益或赔偿证券买卖的损失做出承诺。 13、不得为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。 14、不得向客户提供虚假及不负责任的信息，以诱导客户买卖证券。 15、不得因本人利益而影响或试图影响客户的交易行为。 16、不得挪用客户的有价证券或资金。 17、不得向客户提供对证券价格的涨跌或市场走势做出确定 性判断的投资建议。 18、不得利用向客户提供投资建议而牟取不正当利益。 19、不得为不具有证券投资咨询相关资格的公司或个人招揽咨询客户、销售荐股软件或为其他证券投资相关产品提供场所或其他便利。 20、不得隐瞒、伪造、篡改或毁损客户资料。 21、不得与证券经纪人、中介机构私下约定分成以损害公司利益。 22、不得截留公司自然增长客户，或变相将公司存量客户变为自己开发的客户。 第三部分 证券公司监督管理条例 中华人民共和国国务院令第522号 ????《证券公司监督管理条例》已经2008年4月23日国务院第6次常务会议通过，现予公布，自2008年6月1日起施行。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　总　理　 温家宝　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○八年四月二十三日 ? 证券公司监督管理条例 第一章　总　　则 　　第一条　为了加强对证券公司的监督管理，规范证券公司的行为，防范证券公司的风险，保护客户的合法权益