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银行（某公司河南省公司）金融服务方案 中国ⅩⅩ银行河南省分行 　 前 言 致某局（某公司河南省公司）： 中国ⅩⅩ银行股份有限公司河南省分行本着“以客户为中心，以市场为导向”的经营理念和运作机制。愿意以雄厚的资金实力和长期为客户服务的经验，真诚期望与贵局（公司）开展长期全面战略业务合作，相互依存、共创价值、共谋发展！期待我们的合作广泛、长久！并对贵局（公司）的发展致以良好的祝愿！ 我们的服务理念： 通过为客户提供整体财务管理解决方案，满足客户在财务方面的需求，帮助客户在财务上发展成功。 ⅩⅩ银行努力成为金融服务的集成商，向客户提供全方位的金融服务。 中国ⅩⅩ银行股份有限公司河南省分行 二O一三年二月 目 录 第一部分 双方简介 第二部分 双方合作现状 第三部分 银企合作的新机遇 第四部分 对销售货款网上跨行支付结算工作的理解 第五部分 金融服务方案实现目标 第六部分 我行具备为贵局（公司）提供跨行结算和贷记卡应用的实力 第七部分 我行为贵局定制的其他服务 第八部分 服务的组织与计划 第九部分 结束语 第一部分 双方简介 某局（某公司河南省公司） 贵局（公司）成立于1983年，18家公司,主要负责叶购销、批发和专卖管理。近年来，全省常年种植叶面积在150万亩左右，收购量在350万但上下；年产销量在300万箱左右年实现工商税利在亿元上下。河南省2012年度百强企业—2009年连续三年被河南省政府授予“政风行风ⅩⅩ先进单位”荣誉称号，受到省政府的通报表彰；在河南省企业家协会组织的评比中，连续四年荣获省金融系统唯一“百强企业”称号。 第二部分 双方合作现状 一、销售资金归集 我行已通过银企直联与贵局（公司）“电话访销”系统对接，实现了销售资金批量代扣，为贵局（公司）13个地市公司提供销售资金归集服务，服务销售商户数量16万户，年销售资金归集量在150亿元左右。目前，该系统技术成熟、运行正常。 二、贵局（公司）系统内资金调拨 我行已为贵局（公司）建立了“重要客户服务系统”，为贵局（公司）及13个地市公司之间的资金上划及下拨提供服务，年上划及下拨资金在300亿元以上。 三、贵局（公司）资金监管系统ⅩⅩ 我行已为贵局（公司）资金监管系统ⅩⅩ提供服务，涉及13个地市公司及其下属县（区）分公司支出账户。第一批试点单位洛阳公司、焦作公司支付密码器、企业网银签约及上线运行已基本完成。2013年度，将根据贵局（公司）资金监管系统ⅩⅩ统一安排，为其他地市公司及其下属县（区）分公司支出账户提供支付密码器、企业网银签约及上线运行。 第三部分 银企合作的新机遇 2013年1月，国家专卖局（某公司）安排布置了行业全面推广销售货款网上跨行支付结算工作,积极推进贷记卡应用，不断提升对零售客户的服务质量，进一步强化与零售客户的战略合作关系。为进一步巩固和提升贵局（公司）与ⅩⅩ银行河南省分行之间的合作关系提供了良好契机。 中国ⅩⅩ银行股份有限公司河南省分行愿意发挥过去在现金管理服务方面的丰富经验，以先进的电子银行系统、资金清算系统和广泛的机构网络为基础，结合资金融通方面的便利，不断进行业务创新，为贵局（公司）提供最为方便、快捷、高效的服务。 正是贵局（公司）的美好前景和各种优势及我们双方深远默契的合作关系，我行为贵局（公司）初步设计了金融服务方案，希望得到贵局（公司）的认同和协作，进一步扩大、深化与贵局（公司）的合作，使我们的合作成为现代企业制度下银企合作的典范。 第四部分 对销售货款网上跨行支付结算工作的理解 一、实现了由同行结算向跨行结算的转变 改变了过去零售客户只能使用企业指定的银行账户进行结算的模式，现在零售客户可以自由选择银行开户，只要在“银联”范围内的银行卡或银行账户，都能进行货款结算，且零售客户不需支付任何费用。解决了由企业指定银行而使零售客户频繁存款且受银行网点布局的局限性等问题。 二、实现了由被动扣款向主动支付的转变 改变了过去由企业从零售客户账户中划扣货款的结算模式，现在零售客户主动支付货款，解决了过去结算不方便、不透明的问题；同时，结算模式由“以我为主”变为“以客户为主”，进一步密切了客我关系。 三、实现了由自有资金向银行融资的转变 目前零售客户主要使用自有资金进货，使用银行贷记卡后，银行为零售客户提供了无息贷款，不仅解决了零售客户资金周转难的问题，还降低了客户经营成本，是一项增加客户收益的增值性服务。 网上跨行支付结算及贷记卡应用自推行以来，受到了广大零售客户的欢迎，在一定程度上提高了零售客户对的依存度和满意度，提高了零售客户对的认同感，在行业具有较大的推广价值。大力推广跨行结算及贷记卡应用，对创造客户价值，提升服务质