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2011年理财规划师考试报考指南 考试简介 　　为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试(即国家理财规划师)，并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。 　　按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。 　　理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。 　　理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。 　　职业概况 　　职业定义：运用理财的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。 　　职业能力特征：身体健康，具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。 　　基本文化程度：大专毕业。 　　培训对象：银行、证券公司、保险公司、基金公司、投资中介公司、咨询公司及经纪公司等机构业务部管理人员、培训经理、客户经理、投资顾问和理财专员;以及有一定财经专业知识，有志从事理财规划职业的人士，如注册会计师、律师等。 　　职业等级 　　理财规划师职业等级分类 　　助理理财规划师(国家职业资格三级); 　　理财规划师(国家职业资格二级); 　　高级理财规划师(国家职业资格一级)。 　　目前只开考助理理财规划师(国家职业资格三级)，理财规划师(国家职业资格二级)全国统考。 　　申报条件 　　(一)助理理财规划师(具备以下条件之一者) 　　(1)连续从事本职业工作6年以上。 　　(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。 　　(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 　　(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。 　　(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 　　(二)理财规划师(具备以下条件之一者) 　　(1)连续从事本职业工作13年以上。 　　(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。 　　(3)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。 　　(4)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。 　　(5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 　　(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。 　　(7)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 　　(三)高级理财规划师(具备以下条件之一者) 　　(1)连续从事本职业工作19年以上。 　　(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 　　(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 　　(本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学)。 　　报名时间 　　各地报名时间略有不同，考试吧第一时间发布理财规划师考试报名信息，敬请关注。 　　报名材料 　　报名时填写国家职业资格鉴定申请表，同时提交照片，身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件及复印件。 　　不同年份不同地区，所需报名材料会略有