AFP、CFP金融理财师考试答题技巧.docxVIP

AFP、CFP金融理财师考试答题技巧1afp考试报名的注意事项2Chfp理财规划师考试报名的注意事项3chfp理财规划师考试案例制作经验分享4chfp理财规划师考试案例制作经验分享5chfp理财规划师考试常见问题7chfp理财规划师考试常见问题8AFP、CFP金融理财师考试答题技巧不论是AFP还是CFP考试中，相信考生或多或少都会遇到自己不会做的题目，很多时候大家就会随便蒙一个答案完事儿，其实猜题也是很有技巧的。概念题猜题技巧① 表示绝对含义的词语所在的选项通常为错误选项。比如:完全、根本、必要、一定、所有等。② 表示相对含义的词语所在的选项一般为正确选项。比如:一般、通常、往往、也许、可能等。③ 组合式单选题出现概率高的小选项正确可能性更高，比如(1)出现3次，(2)出现3次，(3)出现3次，(4)出现2次，答案为(1)(2)(3)④ 关于理财规划的概念题，通常选择更为保守的说法。⑤ 如果选项中有两个答案互为矛盾，从两个互为矛盾的选项中任选一个。计算题猜题技巧① 对于涉及年金的计算题，如果题目出现“每xx初”，找到答案最为接近的两个数字，然后挑选大的一个。② 对于求收益率的计算题，观察选项中是否存在2倍或者12倍关系，如果存在，选2倍或者12倍的收益率。③ 对于一般的计算题，找到两个有相似之处的答案，从两个有相似之处的答案中挑选较大一个，比如A为4980，B，9980 选答案B。④ 对于没有任何规律的计算题，掐头去尾选中间，去掉最大的，去掉最小的，在两个中间的答案中任意猜一个。当然咯，最重要的一条：始终保持足够的信心，没有最差，只有更差!afp考试报名的注意事项俗话说细节决定成败，人往往吃亏在一些细小的点上。为了您能更清楚的了解AFP考试，此总结了一些小知识，希望小知识为您能帮上大忙。在中国国内是实行AFP和CFP两级认证制度的，要考CFP必须要有AFP证书。AFP在银行的认可度很高，多数银行从业人员从事理财岗位必须要考AFP证书。申请AFP报名时，如果没有全职的工作经验，2000个小时的兼职工作经验相当于一年的全职 工作经验。如果实在是想尽快考试拿到证书，但是报名时没抢到座位，别灰心，有些考生会放弃考试， 你就有机会了（需要时时关注报名动态）。AFP的考试成绩在考后一个月公布，证书在成绩出来后就可以申请。获取AFP结业证书，取得考试资格的条件有两个：一个是完成结业考试；二是完成面授课程。AFP考过后，每两年需要进行再认证。在每个认证期间均需要进行继续教育，完成30个学时的学习任务。Chfp理财规划师考试报名的注意事项理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。理财规划师一年只有两次考试 。上半年在3月报名月分。下半年是9月份报名。注意不要错过了报名时间。理财规划师考试时间上半年5月18日至5月19日，下半年11月16日至11月17日。大多数都是在机构代报名，三级的报名费在200左右。至于想参加培训，培训费就根据地区来说了。理财规划师是国家唯一认证的资格证，在各类金融机构认可度都很高。所以不必担心它的权威性。告诉大家一个小秘密，考的越早，试题越简单。想考就不要犹豫了，尽早报名吧。考试成绩在考试后的两个月才公布，网上就可以查询成绩只要报名条件达到，可以直接考二级或者高级，不用一级一级的考。都是上机考试，考专业能力的时候要记得带专业的理财计算器。chfp理财规划师考试案例制作经验分享这是海诺理财的老师整理的案例制作的方法，希望能帮到大家。从制作理财规划案例来说，如何避免教科书般的生搬硬套呢?其实很简单，就个人相关经验来说，理财师必须要按照四步骤，逐步解决主线问题。chfp理财规划师考试案例制作经验分享家庭现状分析主要包括三方面：财务分析、家庭情景分析、心理分析。财务分析是最简单的，一般就是需要根据条件，制作家庭的资产负债表、收支储蓄表、现金流量表，把零散的各个数据总结到这三张表内，就可以很容易的判断出 该家庭的财务情况，这里主要是定量分析。之后，需要根据相关的数字，计算重要指标，来进行定性分析。例如，通过计算负债比率来确定负债是否过高，通过计算 自由储蓄率来判断收支平衡情况，衡量各种收入的构成比例分布或各种资产的构成比例分布，来判断家庭财务是否结构合理。针对财务分析部分，一般如果学习过 AFP课程的都可以比较简单的完成。家庭情景分析，要求根据对方家庭情况，特别是非财务性因素，进行充分的了解。例如目前的家庭生命周期，和以后将会对家庭财务造成的重大变化。例如如果打算明年要小孩，可能就要提前准备教育金，如果步入中年，退休金也是要必须考虑的。心理分析，则要求要有很强的代入感，要求有比较强的实际工作经验，特别是对客户属于哪一类人群，他们的一般