跨境人民币现金池-奥园.ppt

跨境资金集中运营管理 * 一、中信银行特色与优势 二、跨境人民币双向现金池介绍 三、跨境外币双向现金池介绍 四、现金池业务开展建议与思考 中信银行业务优势 政策 先行者 跨境 联动服务 成熟现金 管理系统 快捷 全球清算 申办 经验丰富 合作企业 市场领先 全国首发银行 粤海集团、格力电器、TCL、广新集团、越秀集团、元亨能源、 广汽集团、省旅游集团、7天酒店集团、瑞仪光电 市场占有率广东省第一位 制定政策 首发全国 2014年4月，唯一获邀与人行共同起草“跨国企业集团跨境人民币资金集中运营业务管理办法”。 2014年初，发现市场需求，即向人行传导意向，跨境人民币双向现金池业务开展纳入人行政策议题。 2014年11月，“324号文” 全国发布，人民银行与中信银行合办启动仪式，合作企业TCL全国首发，仪式现场中信银行与粤海集团董事长黄小峰先生签订合作协议。 2015年9月9日，跨境人民币现金池新政 一、资格要求大幅降低，只要符合以下条件企业可立即申请 1.有股权关系的跨镜集团 2. 一年以上经营时间 3.境内营收10亿以上，境外营收2亿以上 4.房地产和政府融资平台都可以申请 二、新政策优势 1.流入额度扩大五倍 2.流出额度不限 3.主办企业可以是海外公司 4.不强调资金来源 成熟电子业务系统 流入额度自动控制 归集转账下拨灵活 集中收付轧差收付 自动统计报表齐备 对流入限额自动有效监控 阀门控制流入限额 自动完成RCPMIS及国际收支申报 可按时点、按余额等多模式自动归集成员企业资金 可按自平衡模式、超归集下拨、日间、隔夜透支额度 按企业提交的经常项目下集中收付需求，对资金往来性质、用途标签化管理， 做到监管部门要求的反洗钱、RCPMIS等各类系统自动申报 自动形成各类统计数据 实时查询可用流入限额、资金池余额、成员账户往来数据 包含账户查询、收拨明细查询、现金池资金查询、成员账户资金查询、现金池参数查询 跨境人民币 现金管理系统 成熟电子业务系统 特色服务 完备资料清单 模版化撰写 备案专人进程跟踪 备案前/后 全流程辅导 中信银行全程协助办理资格备案 一、中信银行特色与优势 二、跨境人民币双向现金池介绍 三、跨境外币双向现金池介绍 四、现金池业务开展建议与思考 归集并提高海外资金收益 限额内双向调拨 调入境内资金使用便利 集中收付汇 轧差净额结算 五大功能 跨境资金池 归集并提高 全球资金收益 轧差净额 结算 集中收付汇 调入境内资金便利使用 调剂境内外资金余缺 业务结构（人民币） 境外 Add Lion 奥園華庭 金奧財富 跨境人民币资金集中运营专用账户 境内 奥園集團 奧園置業 各地子公司 流入限额 境外归集资金 资金净流入额上限 = 资金池应计所有者权益 × 宏观审慎政策系数 …… …… 目标新政策：0.5 流入使用 人民币专用存款账户内资金使用温馨提示 不得投资有价证券、金融 衍生品 不得投资非自用房地产(具体使用应是限制主办企业不限制成员公司） 不得用于购买理财产品 不得向非成员企业发放委托贷款 跨境人民币资金净流入额上限=资金池应计所有者权益*宏观审慎政策系数 资金池应计所有者权益=∑（境内成员企业的所有者权益*跨国企业集团的持股比例） 宏观审慎政策系数初始值将由0.1调整为0.5，人民银行根据宏观经济形势和信贷调控等的需要进行动态调整。 -主办企业代理境内成员企业办理 -按照中国人民银行关于简化经常项目跨境人民币业务操作流程的相关规定办理 -轧差净额结算方式 -合并一定时期内（最长不超过一个月）的跨境人民币收付交易为单笔跨境人民币交易 -集中收付与轧差净额结算方式 -企业无须逐笔向银行提交交易背景单据，单据可留存企业备查。 主办行集中操作 月度轧差结算选择 流程简便 集中收付与轧差收付 股权纽带 准入要求 原则上 重点关注企业 行业限制： 10亿 2亿 1年 自贸区版 全国版政策 主办企业 集团客户总部（含中国区或其他区域总部，如：亚太区总部）指定一家在上海自贸区内依法注册成立并实际经营或投资的成员企业（包括财务公司）作为开展双向资金池业务的主办企业 境内成员企业上年度营业收入不低于10亿人民币，不属于地方政府融资平台、房地产行业，未被列入出口货物贸易人民币结算重点监管名单 境外成员企业上年度营业收入不低于2亿人民币，经营时间1年以上 净流入额度 人行文件对额度没有明确限制，但要求银行对资金流量进行监管 银行一般根据企业财务情况核准额度 跨境人民币资金净流入额上限=境内成员企业的所有者权益合计额　×　宏观审慎政策系数。 系数初始值0.5。 资金来源 仅限于企业产生自生产经营活动和实业投资活动的现金流，融资活动产生的现金流暂不纳入资金来源 资金用途 从境外调入的人