(金融学原理)24.金融监管.pptxVIP

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(金融学原理)24.金融监管

.24.金融监管;24.1为什么需要金融监管;;为何需要金融监管?;24.1-1外部性;;24.1-2信息不对称;;24.2银行业的监管 ;24.2-1进入管制;24.2-2业务管制与分业、混业经营;分业经营:指以吸收存款为主要资金来源的商业银行,不能同时经营证券投资、不能从事包销和买卖私人债券、股票业务;同时,经营证券投资的投资银行也不得经营吸收存款、发放贷款等商业银行所从事的业务。 在法律上允许商业银行、投资银行和保险机构之间的业务相互交叉和融合,这就是混业经营制度。 混业经营可以更充分地利用商业银行的资源,实现规模经济和范围经济的利益,为客户提供更为便利的集银行、证券和保险于一体的全面金融服务。 ;24.2-3资本充足性监管;;;;;;24.2-4流动性与风险集中监管;;;24.2-5审查;;24.3资本市场监管;24.3-1发行审核;24.3-2信息披露 ;24.3-3内幕交易与价格操纵;;24.3-4对资本市场机构的监管;24.4保险???管;;24.4-1对保险条款和保险费率的监管;24.4-2保险资金运用的监管;24.4-3保险保障基金的监管;24.5金融监管体制: 历史与未来的发展;24.5-1有效的金融监管体制的标准;24.5-2分业监管与统一监管;分业监管向统一监管的过渡的原因:;24.5-3机构型监管与功能型监管;机构型监管组织结构图 ;;混业经营下的功能型监管示意图;功能型监管有以下几个优点:;24.5.4微观审慎监管与宏观审慎监管;;

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