理财、基金操作流程.docVIP

人民币理财基本业务处理 1.理财类业务类签约（交易码 602001）个人投资者在办理理财类业务（如理财、基金、国债）前,需要先开立理财类交易账户，并在该账户下开办其他中间业务。该交易体现在“中间业务账户开户登记簿”中，柜员可通过“账户登记簿查询”（交易码 602037）交易进行查询和打印 2.预约（交易码603301）预约指客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易。 处理规定 客户可以在预约期间内在全国范围内任一网点预约购买理财产品，系统生成预约号； 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未认购的，该预约额度取消； 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购；客户预约同一期理财产品没有次数限。 3.理财产品额度查询（交易码603323） 4.认购（交易码603302） 5.提前赎回（交易码603304） 6.终止投资（交易码603305）终止投资是指客户在产品属性允许的情况下在产品约定期限内办理终止对理财产品的投资，并取得本金和相应收益的交易。 7.撤单（交易码603300）客户对已经申请的“预约”、“认购”、“提前赎回”、“终止投资”交易，可以申请取消的交易。 8.重打单据（交易码605304）重打单据是指在认购、追加投资变更、提前赎回、终止投资等交易成功后，由于系统或人为因素（卡纸、打印不清晰）等原因造成交易所需打印的单据无效，无法提供给客户。柜员可通过重新输入原交易的相关数据，重新打印单据的处理。 9.理财业务交易确认单查询（交易码603334）客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点，申请打印该客户理财交易卡下的所有理财合同的交易确认单。 10.预约信息查询（交易码603311） 11.客户查询客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点，通过“按账号查询账户信息” （交易码602042）、“交易明细查询”（交易码602044）交易查询该客户理财交易卡下的所有理财合同信息或交易明细信息。 12.购买理财产品的操作流程： ①活期开户→②理财类业务类签约（交易码 602001）→③风险评估测评（交易码 602015）→④认购（交易码603302）→⑤终止投资（交易码603305） 基金基本业务类 1.基金TA账户开户 （601001 ）对于持有中间业务交易账户，通过本交易向基金公司申请新开基金TA账户，通过本交易向基金公司申请其基金TA账户在本系统的基金交易资格 2.基金认购（601003 ）根据投资客户在基金募集期提出的基金认购请求，完成投资客户购买一定数量基金单位的交易。 3.基金申购（601004 ）根据投资客户在基金正常开放期提出的申购请求，完成投资客户购买一定数量的基金单位的交易。 4.基金赎回（601005 ）客户在基金正常开放期提出请求，出售一定数量的基金单位的交易。 5.基金定期定额申购 （601016 ）根据投资客户约定周期、约定金额、约定申购日期，定期为投资客户申购相应基金公司的基金品种。 6.基金定期定额申购撤消（601018） 7.基金TA账户销户 （601009）根据客户提交的请求，对其通过本代销机构开立的TA帐户进行销户的交易 。 8.基金单位净值查询 （601044）查询某基金品种指定日期的基金净值。 9.购买基金定投的操作流程： ①活期开户→②理财类账户签约（602001）→③基金TA账户开户（601001）→④风险评估测评（交易码 602015）→⑤基金定期定额申购 （601016 ）→⑥查询账户信息（602042基金份额查询）→⑦基金赎回（601005）→⑧基金TA账户销户（601009）