离柜系统开户操作流程介绍.pptVIP

银行存管注意事项 可以异地签约的银行有（14家）： 中国农业银行、兴业银行、广东发展银行、上海浦发银行、上海银行、光大银行、中信银行、华夏银行、民生银行、中国平安银行、东莞银行、北京银行、南京银行、广州银行。 交通银行：银行方确定可异地签约范围。 招商银行：可异地换卡，但需重新上线存管。 培训结束！ 谢 谢 * * * * 离柜系统开户操作培训 制作：杨瑞贞 培训内容 培训背景 培训目的 离柜开户操作（重点） 存管开户注意事项  培训背景与目的 培训背景：离柜开户业务是2012年证券行业的重大创新，将逐步改变以往严格要求在营业部现场办理业务的状况。证券公司开展离柜开户业务，在更好地满足客户需求的同时，也进一步加剧了行业的竞争，并对公司内部流程管理和风险控制提出了更高的要求。 营业部不重视离柜开户业务可能造成现有市场地位的不断下滑，而在开展离柜开户业务中出现的违规情况将可能造成监管部门的严厉处罚。因此，各分支机构负责人须对离柜开户业务予以高度重视，组织客服、营销、合规人员思考面临的机遇和挑战，结合业务特点对所在地区的同业竞争和业务发展进行分析和规划，制定离柜开户业务推广实施计划，力争在业务推出后抢占先机。 培训目的：让全体员工学习并熟悉行业规范及业务办理流程，在合规情况下，人人能上岗开户。 先查询客户是否曾经开过户 （建议出发前先确认，自行查询或提供证件号柜台查询） 开户前 准备工作 确认客户所需开通的交易品种 （金快线、创业板需单独填表） 合同、设备领取登记 （合同柜台主管处登记领取，设备到综合部固定资产管理员处登记领取） 开户前的准备工作 提前向营销后勤做好开户预约 （建议提前一天预约，避免集中开户，难以调动设备） 离柜系统开户操作——操作流程 一、身份审核 首先，客户身份需符合开户条件。 1、境内自然人、机构法人、合伙企业或创业投资企业（简称创投企业）可办理A、B股及基金相关业务事宜。现役军人、人民武警持军人证、武警证均不能为其开通证券账户。 2、境外人士仅能开立B股账户，且不能办理转账关系。只允许通过柜台取款，财务划账方式存取资金。台湾同胞需持台胞证，香港或澳门同胞需持身份证。 其次，核对客户身份证。 要求：1、核对是否本人身份证 2、身份证能通过身份证读卡器读取信息。（若无法读取信息，可通过我司身份证校验系统进行查询，只要身份证号码、姓名、照片三者一致，均可受理开户。倘若因户口迁移等原因造成公安局网查询信息不准确者，要么重新更换新身份证，要么可到户籍所在地出具户籍证明。） 3、持临时身份证开户，需查看身份证是否在有效期内，且需提供其他身份证明文件。 身份核查的步骤流程图 二、投资者教育与风险揭示 给客户做投资者教育，给客户做离柜开户的风险揭示，签署纸质的离柜风险揭示书。 三、填写开户申请表与开户资料 填写资料包括：1、合同（一式两份，只需签名） 2、开户申请表（只需签名） 3、问卷调查 4、自然人申请表（需要开通股东卡的客户填写） 5、三方存管 6、开户拓展单 四、开户操作指引 1.1见证人开户(开户岗操作）该功能：给员工开通离柜系统操作权限 营业部管理柜员登录账户管理系统，点击用户见证人管理管 见证人开户 填写资料后开出居间人帐户，客户关系人类型选择“营销人员”（开户岗操作） 1.2见证人登录 见证人安装见证客户端，启动后在登录界面输入用户编号、密码登录系统 登录后首页展示当前见证人身份信息，方便开户客户对比其证件 1.3个人见证开户 1.3.1身份信息录入 点击个人开户，使用读卡器或通过公安信息查询来读入客户身份信息拍摄客户正面头 光标停留此处，把身份证放在读卡器上，即可读取信息 1.3.2详细信息录入 根据客户填写的开户申请表，录入客户详细资料，并由客户自行设置交易密码、资金密码（密码不能是888888或123456这种重复或顺序类）。 地址需为本地详细地址（需具体到门号），如留单位地址请具体到部门 合同封面上的合同号 即开户地点 1.3.3三方存管银行 一步式办理的，客户需提供银行卡 复印件，选相应，输入银行卡号和卡密码后，按下一步 即可。双步式办