风控管理中心工作大全.docVIP

众 意 新起点 新征程 新未来 风 控 管 理 中 心 工 作 大 全 ERM 二0一一年二月 目 录 前言 第一章 风控管理理论 第一节、企业风险管理的定义 第二节、企业风险管理内部控制 第三节、风险管理的内涵 第四节、风险评估技术　 第二章 风控管理中心组织结构、人员设置及岗位职责 第一节、风控管理中心组织结构图 第二节、风控中心人员岗位设置及编制 第三节、风控管理中心岗职位说明 第三章 风控管理中心工作内容 第一节 风控管理中心具体工作内容 第二节 风控管理中心工作流程 一、风险部工作控制流程图： 二、质检部工作流程图 三、风险管理记录表 四、风险发生的可能性、损失影响程度处理方法效果分类 第四章 风险控制实际操作 第一节 财务风险控制 一、财务预警系统 二、经营安全率 三、短期财务预警，现金流量表 四、现金流结构分析 五、长期财务预警，财务分析指标（财务比率诊断表） 六、判断财务危机的主要指标 七、应收帐款风险控制 第二节 采购风险控制 一、采购风险应对措施 二、采购风险评估清单 三、采购风险评估表 第三节 人力资源风险控制 一、人力资源风险控制基本原则 二、人力资源风险种类和应对措施 三、人力资源风险控制有关指标 第四节 法律风险控制 一、法律风险控制理论 二、法律风险控制体系 三、操作实务 第五节 质量风险控制 一、质量风险评估内容 二、质量问题统计图表 三、质量问题对策表 第五章 风控管理中心相关规章制度 第一节 业态月度质量评优办法 第二节 质量安全监督体系实施办法 第三节 质量管理手册（待修订） 第四节 众意集团奖惩制度（待修订） 第五节 数据库管理办法 前言 风险无时不有，无处不在，是企业生存发展的一大危害，其中部分风险会威胁到企业的生存与发展甚至股东的核心利益，这些风险包括：经营风险、管理风险、法律风险、财务风险、业务风险、投资风险、政策风险、不可控风险等。正确地识别风险、分析风险和评估风险，针对不同性质的风险，实施不同的应对策略，才能有效规避和防范风险，确保企业健康、持续发展，实现企业的经营战略目标。 第一章 风控管理理论 第一节、企业风险管理的定义 企业风险管理是一个过程，它由一个主体的董事会、管理部门和其他人员实施，应用于战略制订并贯穿于企业之中，旨在识别可能会影响主体的潜在事项、管理风险以使其在该主体的风险可容之内，并为主体目标的实现提供合理保证。归纳而言，风险管理是持续持续开展和贯穿于整个企业的一种流程，由企业内各级人员执行，在战略制定中实行，在整个企业范围内，也就在企业的每个层面和每个单元中予以实行，包括从整个公司角度来审视风险，旨在识别可能会对企业产生影响的潜在事件，把风险控制在企业的承受能力之内，能够为企业管理层和董事会的决策提供合理保证，目的是实现一个类别或多个分立而交叠的类别中的目标。 第二节、企业风险管理内部控制 是指企业为了保证各项业务活动有效进行，确保资产的安全完整，防止欺诈和舞弊行为，实现经营管理目标而制定和实施的一系列具有控制职能的方法、措施和程序。 第三节、风险管理的内涵 风险管理是一个包括风险识别、风险衡量、风险控制、效果评价等，能够不断自我完善的过程，是实现结果的一种方式，它是由不同部门不同层次人员共同参与的过程，是一个渗透在风险管理组织日常活动中的过程，因此，风险管理过程应用于单位内部每个层次和部门，管理者不能仅仅从某项业务、某个部门的角度去考虑风险，必须根据风险组合的观点。从贯穿整个运行过程的角度看风险。风险管理不仅需要一定的分析与计量，更重要的是要有对未来偏离预定目标的可能性及损失幅度所进行的科学估测，要靠大量实践经验的总结、全体员工风险意识的提高及积极的参与。 第四节、风险评估技术　 风险评估技术主要包括定量分析和定性分析。定量分析使用数字价值分析风险的影响程度和可能性，采用多过来源的数据，包括历史记录、行规相关做法和经验、相关文献资料、市场研究及市场试点推广结果。定量方法可以模拟某件或一组事件的结果，从而作出估计，或按经验或历史的数字推断风险的价值。定量方法最适用于评估财务风险和市场风险。 企业采用所需要可靠的数据实际无法取得，或不要求定量分析时可以采用定性分析。定性分析是指采用文字或描述性的级别说明风险的影响程度和这些风险出现的可能性，这些级别可按照企业本身情况进行修改或调整。定性方法适用于：初步风险评估，以找出需要进一步分析的风险；风险的影响程度不值得花时间和精力进行更全面分析的风险；数字数据不足以作定量分析的风险。 第二章 风控管理中心组织结构、人员设置及岗位职责 第一节、风控管理中心组织结构图 第二节、风控中心人员岗位设置及编制 第三节、风