银行特色外汇业务(产品) 汇编.docVIP

银行特色外汇业务（产品） 汇编 国家外汇管理局青岛市分局 二〇一二年六月 前 言 近年来，各外汇指定银行积极适应市场发展变化，创新出许多具有自身特色和优势的外汇产品与服务。为帮助广大涉外企业进一步了解这些产品和服务，有针对性地选择适合自身需要的金融服务，促进银企对接，实现银企共赢，国家外汇管理局青岛市分局摘选了银行部分特色外汇业务（产品）汇编成册，希望能够帮助企业积极应对经营危机，切实帮助企业解决在融资、理财等方面的实际问题，促进全市外向型经济平稳健康发展。 目 录 一、国际结算类 1 二、贸易融资类 11 三、外汇避险类 38 四、外汇理财类 43 五、组合产品类 49 一、国际结算类 恒丰银行青岛分行 【产品名称】 国际汇款业务 【产品简介】 指银行根据汇款人的要求，把外汇款项通过其国外分行或代理行，汇到汇款人所指定的收款人的银行账户上。 【功能特点】 我行选择的境外账户行都是国际知名的大银行（花旗、纽约梅隆、渣打、富国银行等），这些银行的清算能力强、服务好、网络便捷快速、查询查复及时，另外，我行总行国际业务管理部管理的SWIFT系统实时发送、接收，每天随时收报随时解付，遇到无头报文或其他特殊情况，设专人及时处理。汇入汇款，汇款人从全球任何国家汇出款，我行最快当天即可收到，最迟第二个工作日；汇出汇款，保证当天汇出。 【适用客户】 适合所有对公和个人客户在经常项目和资本项目下合规业务的需求。 【办理流程】 汇出汇款：客户提交汇款申请书、出账凭证和外汇政策要求的合规材料。 汇入汇款：我行收到汇入款报文后及时（电话）通知收款人，收款人提交外汇政策要求的合规材料后即可解付。 汇丰银行青岛分行 【产品名称】 出口信用证 【产品简介】 出口信用证（也称信用证）是由银行（开证行）代表客户（信用证申请人）承诺，在一定期限内，凭借符合信用证规定的单据如船运证明，针对企业所提供的产品或服务向（信用证受益人）履行付款。信用证受国际公认的准则UCP600管辖。 【功能特点】 1. 按信用证条款提供付款保证，保障安全进行出口交易； 2. 可灵活制定信用证内的交货条款和付款条款； 3. 轻松获得装运前融资或装运后融资； 【适用客户】 适合所有进出口贸易企业。 【办理流程】 1. 客户将信用证出口单据及信用证递交我行审核。 2. 我行审核单据后，按照信用证条款将单据寄给开证行或加保行（若有)； 3. 开证行收到单据审核后，在单据完全清洁或不清洁单据在获得开证申请人授权后向我行发送付款电报（即期）/承兑电报（远期）； 4. 我行收到开证行付款（若远期：单据到期日收款），收取银行费用后，将净收入款入客户账后并做相应国际收支申报。 交通银行青岛分行 【产品名称】 通汇捷 【产品简介】 通汇捷业务是指根据公司客户的汇款申请，通过交行与汇丰银行业务网络对接传递汇款指示，实现交行境内分行与汇丰银行可办理通汇捷业务的分支机构间汇款快速到达并解付入客户账的业务。通汇捷业务包括汇入汇款和汇出汇款。 【功能特点】 通汇捷业务通过交行与汇丰银行业务网络对接直接传递汇款指示，不同于普通电汇需另行通过SWIFT发送汇款指示电报，在满足业务办理条件的情况下可达到我行和汇丰银行可受理此项业务的分行间汇款实时到账，因而汇款速度较普通电汇业务更为快速便捷，有利于收款人及时收款，加快资金周转速度。 【适用客户】 申请办理通汇捷业务的境内客户必须是在境内分行开立有账户的公司客户；其相应境外客户须是在汇丰银行香港、日本、新加坡、台湾、韩国、澳门、印度、泰国、马来西亚和印度尼西亚10个国家和地区的分支机构开立账户的客户。 【办理流程】 1、客户提交有关凭证，填写汇款申请书，汇款申请书内容填写必须完整并注明“通汇捷（UT）”字样。 2、我行审核客户通汇捷汇款申请书及汇款的有关凭证进行审核，确定该笔汇款的收款地汇丰银行具备通汇捷业务受理功能，之后落实通汇捷汇款申请人的汇出资金，进行外汇业务操作。 齐鲁银行青岛分行 【产品名称】 美元全额汇 【产品简介】 “美元全额汇”是指齐鲁银行面向汇款申请人提供的锁定中转扣费成本、将汇款本金全额汇达世界绝大部分国家或地区收款人开户银行的美元国际汇款服务。 【功能特点】 能够满足汇款人事先锁定汇款成本的需求。汇款本金可以足额到达收款人开户银行，避免到账金额不足可能造成的纠纷。 【适用客户】 在我行办理境外汇款到账区域涵盖除美国、加拿大以外的国家和地区。 【办理流程】 客户按国家外汇管理局售付汇管理规定提供相关材料办理境外汇款。 浦东发展银行青岛分行 【产品名称】 “跨境兑” 【产品简介】 “跨境兑”业务指境内受益人的外币汇入汇款在境外合作银行（香港分行）以约定的汇率，转换成人民币后汇入同一境内受益人在本行开立的人民币账户的业务。所涉汇款应为贸易项下或监管机构允许