营业部电子档案审核标准.docVIP

1-10 营业部电子档案审核标准 营业部扫描电子档案应严格按照中国登记结算公司深圳分公司及其他监管部门的具体要求，并严格执行长江证券股份有限公司证券经纪业务操作细则的相关要求。 一、电子档案完备性审核标准 （一）营业部为客户办理资金账户及证券账户开户业务时须将以下业务表单及客户身份证明文件扫描成电子档案并及时上传至电子档案系统： 1、自然人客户： （1）开立资金账户必须上传：开户申请表、客户的身份证、客户回执、客户交易结算资金银行存管协议书（如只开立B股证券账户则暂不需）；如未成年开户则须上传监护人相关身份证件、相关证明文件及未成年人账户承诺函；如代理人开户则必须上传代理人身份证及授权委托书。 （2）新开或关联证券账户：上海A股账户卡、深圳A股账户卡、上海B股账户卡、深圳B股账户卡。 2、法人客户： （1）开立资金账户必须上传：开户申请表、法人营业执照副本或注册登记证书、法定代表人身份证明书原件和其身份证原件、法人授权委托书原件、授权代理人身份证原件、税务登记证、组织机构代码证、客户交易结算资金银行存管协议书（如只开立B股证券账户则暂不需）、客户回执； （2）新开或关联证券账户则须上传：上海A股账户卡、深圳A股账户卡、上海B股账户卡、深圳B股账户卡。 （二）营业部为客户办理其他柜面业务时须将对应业务表单及时上传，主要有以下内容： 权证风险揭示书、创业板市场投资风险揭示书、客户信息变更申请表、撤销授权委托书、上海指定交易协议、上海撤销指定交易和深圳证券转托管申请表、销户申请表、网上委托协议书、授权委托书、授权人身份证、授权代理人身份证、账户激活申请表等。 （三）营业部办理代理登记结算公司业务须扫描上传档案包括： 自然人证券账户注册申请表、机构证券账户注册申请表、证券账户注册资料查询申请表、证券账户注册资料变更申请表、挂失补办证券账户卡申请表、合并证券账户申请表、注销证券账户申请表、激活休眠证券账户表。 二、电子档案合规性审核标准 （一）开户申请表扫描审核要求 开户申请表中客户信息中必填项须填写完整、清晰可辨，包括姓名、身份证号、证件有效期、手机号码、地址、邮编、已开立的证券账户卡号，其中“其他相关信息”每一项必须勾选，客户对全表信息确认签名，营业部加盖开（销）户专用章，填写签署日期。 （二）客户身份证审核要求 客户身份证的姓名、号码、有效期限清晰可辨识（二代身份证要求扫描正反两面），身份证放置在《身份证复印件粘贴栏》中扫描，须加盖经办人、复核人签名（章）。登记结算公司对身份证扫描件有特殊要求的，遵照登记结算公司要求执行。 客户交易结算资金银行存管协议书审核要求 客户信息填写完整，包括姓名、证件号码、资金账号、客户签名、经办人印章、签署日期等，营业部及银行印章必须清晰可辨。 证券账户卡审核要求 客户姓名、证券账号等信息清晰可辨，如属营业部为客户开立则须加盖本营业部对应市场证券账户开户专用章。 权证风险揭示书审核要求 客户签名、经办人签名（章）、填表日期等要素清晰可辨。其中，2008年第二版档案中，开户申请表中“权证风险揭示书”栏目下填写“是”或空缺，则意味着客户选择开通权证交易服务，营业部需在“权证风险揭示书”目录项中上传《开户申请表》。 创业板风险揭示书扫描上传要求 客户签名真实有效，经办人签章、填表日期及营业部印章清晰可辨。填写场所须详细填写营业部全称（如长江证券武汉友谊路营业部）；客户须知等内容客户须亲笔手抄。客户应根据实际投资年限选择在“满2年”或“未满2年”处填写相关信息。 证券账户注册申请表审核要求 1、客户信息填写完整：姓名、联系电话、地址、邮编、身份证号，证件有效期等，由营业部填写客户证券账号、并由经办人或复核人签名（章），同时加盖证券开户专用章，最后客户对全表确认签名，填写签署日期。 2、证券账户注册申请表应严格按照登记结算公司对扫描件大小、完整性等相关要求进行复印扫描，并保持扫描件干净整洁 其他业务表单及身份证明原件应比对以上原则进行复印、扫描上传，扫描件内信息应真实、完整且清晰可辨。 三、电子档案有效性审核标准 （一）客户签名审核 客户须对所填表单内容进行亲笔签名确认，法人客户须加盖公章并由经办人签字确认或加盖法定代表人印鉴。客户签名应使用正楷且所有业务表单签名应保持一致。 （二）证件有效性审核 1、客户办理相关业务应出具在有效期内的相关证件。营业部不得为已过有效期的客户或代理人办理开户及其他柜面业务。如客户使用临时或仍在有效期但即将过期的身份证件进行开户或办理其他柜面业务，营业部应及时记录客户身份证到期日期，并在临近到期日及时联系并提示客户更新相关证件。 2、法人客户须提供具有最近一年年检记录的营业执照，营业部须认真核实法人客户提供的证明文件年检记录，不得为未经年检的法人