2014年度中债资产评估公司信用评级业务开展情况及合规运营情况报告.pdfVIP

  目录  一、信用评级业务开展情况 1 （一）评级业务数量 1 （二）评级结果表现情况 2 1、评级结果质量检验方法 2 2、中债资信信贷资产证券化产品的信用利差分析 4 3、中债资信等级迁移矩阵 4 （三）收入状况 5 二、合规运行情况 6 （一）评级业务合规情况 6 1、制度机制建设及执行情况 6 2、信息披露情况 10 3、违法违规及整改情况 11 4、合规部门的人员配备和工作职责 12 （二）人员管理情况 12 1、人员构成 12 2、人员流动情况 14 3、人员培训 14 4、激励机制 15 （三）机构合规运行计划 16 1、进一步完善公司制度建设 16 2、开展“制度规范年”活动 16 3、强化业务合规监督作用 17 （四）行业规范发展建议 17 1、不断优化行业监管架构 17 2、逐步减少评级结果在监管层面的强制应用 18 3、充分发挥双评级制度的作用 19 4、加强评级机构自身建设 19 5、依托人民币国际化进程，逐步拓展国际市场 20   附件1：2014年度制度建设与执行情况表 附件2：2014年度复评情况表 附件3：2014年度离职人员追溯情况表 附件4：2014年度公司人员变动情况表     2014年，中债资信以“依托市场、植根市场、服务市场” 为经营理念，按照独立、客观、公正的原则为客户提供评级 等信用信息综合服务，不断完善评级技术体系，进一步加强 合规内控管理，实现了在业务推进中贯穿合规工作，以合规 工作保障业务规范开展的良性循环。 一、信用评级业务开展情况 （一）评级业务数量 2014 年，公司继续推进已发债企业的主体再评级业务， 积极推动资产证券化产品双评级工作，已发债企业主体评级 覆盖面不断扩大，基本全面覆盖信贷资产证券化项目。同时， 严格落实后续跟踪评级工作，在开展已评级项目定期跟踪评 级基础上，进一步健全重大事件不定期跟踪评级工作机制， 及时为投资人揭示受评主体信用风险变化情况。主体评级项 目方面，2014年中债资信向投资人发布初始评级报告 259份 （其中委托评级报告 239份，主动评级报告 20份）、跟踪评 级报告 518份（其中委托跟踪评级报告 416份，主动跟踪评 级报告 102 份），截至 2014 年末公司主体评级累计覆盖 857 家已发债企业，较 2013年同期增长了 81.2%。结构融资产品 评级项目方面，2014年中债资信向投资人发布初始评级报告 121 份、跟踪评级报告 10 份。其他项目方面，2014 年中债 资信向投资人发布地方政府债券初始评级报告 3份。 2014 年度，中债资信共终止 26 个主体评级项目，均为 债项到期后正常终止。 1    表 1:中债资信 2014 年评级业务开展情况 1 初始评级数量 跟踪评级数量 项目