银行现金管理规定细则.docVIP

银行现金管理规定细则 为了保证公司现金安全、提高工作效率，更好的为公司各项业务活动服务，根据公司管理要求和《货币资金管理暂行办法》规定，制订本实施细则。 一、成都办事处 （一）基本规定 1、以银行转账结算为主，尽量不使用现金结算。 2、客户准备的银行卡必须是储蓄卡，不得使用信用卡。 3、建行储蓄卡在POS机上不能查到余额，只能转账。 上述三个问题，由业务人员事先跟客户作充分沟通。 4、以在POS机上转账结算为主，客户所持银行卡确实无法在POS机上办理转账结算的，可在农业银行办理转账结算，但要尽量减少这种情况。 （二）特殊情况下现金结算 1、两万及两万以上的现金由客户直接存入农业银行账户上。 （1）、由业务人员带领客户去银行存款。 （2） 客户和业务人员在现金存款单原件上签字后交财务人员。 （3）财务人员在收取现金存款单原件后与公司取得联系，通过短信信息与存款单原件核对一致后，确认款项到账后并开出收据。 2、两万以下的，由公司以现金方式收款。 （三）零星现金管理 1、财务上收的零星现金，在下午银行下班前提前半小时，由一个财务人员和一个业务人员或销售秘书两人一同送存银行，金额特别大的要派护送人员一同前往银行办理。 2、存款后又收的现金，清点打包并办理移交手续后交回公司。 二、招商中心 1、以银行转账结算为主，尽量不使用现金结算。 2、客户准备的银行卡必须是储蓄卡，不得使用信用卡。 上述两个问题，由业务人员事先跟客户作充分沟通。 3、以在POS机上转账结算为主，客户所持银行卡确实无法在POS机上办理转账结算的，可在其他银行办理转账结算，但要尽量减少这种情况。 4、超过10万以上的现金由客户直接存入公司指定的银行账户。 （1）、由业务人员带领客户去银行存款。 （2）、 客户和业务人员在现金存款单原件上签字后交财务人员。 （3）、财务人员在收取现金存款单原件后，确认款项到账后开出收据。 三、财务部 （一）、以银行结算为主，严格执行《现金使用暂行条例》，10000元以下的款项支付，可以使用现金，超过现金使用范围的款项支付，通过银行办理转账结算。 （二）、按《货币资金管理暂行办法》第二十条规定：支付现金5000元以上的，应提前一天通知财务部。 （四）每天下午银行下班前四十分钟，停止款项支付，由出纳结出现金日记账余额，盘点现金，核对、确认无差错后存入银行。 （五）出纳每天早晨上班后到银行提取现金，上班四十分钟后，开始办理付款事项。 （六）现金送存银行后又收到的现金，清点打包后，交公司专人保管，次日领取。 （七）出纳下午到银行存现金，公司派车护送，由出纳提前一个小时通知综合部安排车辆，准时派车。 出纳第二天早上到银行取现，在当天下午下班前通知综合部派车护送。 （八）10万以上的现金存取需同时派一名会计与出纳两人同去银行办理，20万元以上的现金存取需由物管部派一名保安同行。 四、其他规定 （一）特殊情况可能存在，但要请事先通知财务部，作出预案，妥善处理。 （二）其他未尽事项，按《货币资金管理暂行办法》执行。 （三）各土建、安装、水电各施工工程队和其他材料供应商、劳务提供单位，在本通知公布后，立即确认银行收款账户。包括下列信息： 收款单位： 开户银行： 账号： 上述收款账户与合同规定不一致或合同没有规定收款账户的，应准备好付款委托书。工程部、采购部和相关业务部门具体落实。 （四）每天下午下班后30分钟内，把当日货币资金收支存总额通过短信发给公司相关人员。 （五）出纳、会计、业务部门人员应严格执行国家有关规定和公司制度，工作认真、严谨，细心、负责，出现差错，给公司带来经济损失的，责任人赔偿，并按公司有关规定，进行行政处罚。 （六）本规定从公布之日起执行。 附：银行冬季作休时间 周一至周五 　 1