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防范和打击非法集资宣传手册 北京股权投资基金协会 二〇一二年十月 目录  一、非法集资的特征  二、非法集资的主要表现形式  三、非法集资的常见手段  四、参与非法集资形成的风险及损失承担的有关规定  五、借股权投资名义从事非法集资  六、如何识别和防范非法集资活动  七、举报热线  八、附录 一、非法集资的特征  （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；  （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会宣传；  （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给 付回报；  （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 二、非法集资的主要表现形式（一） 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主 要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几 种形式：  （一）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非 法集资。  （二）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或 者以期货交易、典当为名进行非法集资。  （三）通过认领股份、入股分红进行非法集资。  （四）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非 法集资。  （五）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快 速积分法”等方式进行非法集资。 二、非法集资的主要表现形式（二）  （六）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。  （七）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“ 电子商铺”、“ 电 子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。  （八）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额和处置权 进行非法集资。  （九）以签订商品经销合同等形式进行非法集资。  （十）利用传销或秘密串联的形式非法集资。  （十一）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。  （十二）利用“ 电子黄金投资”形式进行非法集资。 三、非法集资的常见手段（一）  （一）承诺高额回报 不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉饼”、“一夜成富 翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人 参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息， 待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与 者遭受经济损失。  （二）编造虚假项目 不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政 策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的 种植、培、养殖待业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、 售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固 定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故 意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子 商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投 资。 三、非法集资的常见手段（二）  （三）以虚假宣传造势 不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采 取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣 传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗 取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异 地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等 网络平台和QQ、MSN等即是通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公 众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网 站，携款潜逃。  （四）利用亲情诱骗 不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑 社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑 或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地 缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资 规模不断扩大。 四、参与非法集资形成的风险及损失 承担的有关规定 根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自 行承担，而所形成的债务和风险，不得转