信用社防范操作风险“四字经”.docVIP

防范操作风险“四字经” 操作风险 一十三点 1. 控制风险，制度在先； 2. 稽核体制，充实完善； 3. 基层机构，加强控管； 4. 订立职责，重在防案； 5. 社务分开，联手抽检； 6. 轮岗休假，排查隐患； 7. 规范行为，稽核把关； 8. 员工参与，举报案件； 9. 适时对帐，改善理念； 10. 未达差错，独立审验； 11. 印押章证，分存分管； 12. 帐外经营，严加防范； 13. 科技控防，创新手段。 经营机构风险防控“四字经” 风险防控 四十三条 1、开立帐户，严格审验；2、销户规范，不留隐患；3、不动帐户，定期清理； 4、预留印鉴，四份齐全；5、更换印鉴，先审后办；6、销户印鉴，及时归档； 7、公章名章，保管妥善；8、密码勤换，磁卡严管；9、柜员变动，标识更换； 10、可疑资金，及时发现；11、业务授权，分级明确；12、套现洗钱，坚决避免； 13、企业资金，据实划转；14、银企帐务，定期核对；15、汇票签发，流程规范； 16、汇票兑付，严格把关；17、承兑汇票，真实规范；18、定期存款，帐务严管； 19、出售支票，杜绝串用；20、购买支票，指定人员；21、支票业务，监督要严； 22、异常交易，密切关注；23、内部资金，监督划转；24、特转使用，报经主管； 25、企业凭证，严禁代填；26、重要凭证，管好管严；27、客户凭证，严禁代管； 28、支票使用，不准串换；29、同城业务，严禁混岗；30、票据交换，不得代办； 31、清算帐户，核对及时；32、汇划业务，渠道规范；33、岗位制约，配齐人员； 34、管理职责，明确分管；35、机构主管，严禁顶岗；36、抵制违规，员工责权； 37、违规操作，防罚并举；38、轮岗交流，查摆隐患；39、业务检查，从细从严； 40、监督人员，严抓严管；41、尽快反馈，信息疑点；42、知情不举，严惩严办； 43、重要人员，建立档案。