银行反洗钱体会：杜绝洗钱-我们在行动.docx

杜绝洗钱 我们在行动洗钱是一项犯罪行为，最大的途径是通过银行业务来将黑钱洗白。如何在日常工作加强防范，遏制黑钱流通，是基层网点的重要工作之一。我们天天都在与反洗钱打交道： 大额数据完善，大额数据校验， 客户风险等级评定，高风险客户识别与跟踪……， 这些，是我们每天都必须做的工作。然而，就在刚上班那会儿，反洗钱对于我来说，是那么的陌生，甚至不知道洗钱为何意。随着工作的深入，我了解到，洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生重要的破坏作用。金融系统是洗钱犯罪分子利用的主要通道，杜绝洗钱行为，更是我们银行人义不容辞的责任。我认为，加强反洗钱工作的防控，应做到以下几点：? 一、加大培训力度。不断提高一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。要想人人防控，首先就要让员工知道我国的反洗钱法律法规有哪些，制定的前提是什么，洗钱的定义及危害。只有在层层培训和学习中，将反洗钱的意识深入人心，才能在基础上形成反洗钱的大范围防控。 二、做好源头控制。加强客户身份识别，构建反洗钱坚固防线。特别要加强对重点客户的业务经营、营业收入、资金使用及周转和新业务的开展情况进行详细的调查了解，真正做到了解自己的客户；加强客户身份识别登记制度，特别是对于一次性服务的客户及现金兑换、大额现金存入和支取的客户要认真实行客户识别，防患于未然；从源头上杜绝公款私存、私款公存现象；尽快建立和完善邮政金融系统与公安、税务、工商和人行的相关系统联网，以便加强对客户的身份识别和核查，完善协调机制，形成反洗钱工作合力。 三、密切注意一切可疑交易。客户通过银行柜台办理业务，若在短期内频繁进出资金或是进出资金与客户的实际资产明显不符的，应及时通过反洗钱监测系统上报。相关负责人员还应对系统中的可疑提示仔细查询比对，确保客户资金使用到底是自用还是疑点重重，若觉得不正常，应多加关注并及时上报。 四、正确认识到自身参与反洗钱工作的义务，防范和遏制洗钱这种智力型、知识型犯罪。认识到有责任配合反洗钱工作，对大额交易和可疑交易必须向人民银行报告，依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。在防范洗钱工作中，银行处于斗争的第一线，必须站在维护国家金融安全和社会稳定的高度，增强责任意识，严格落实国家有关反洗钱规章的要求，扎紧篱笆，严防死守，不折不扣地履行好法定义务。如果仅凭个人感觉、凭经验工作，业务处理随意，那就很容易被洗钱犯罪分子利用，为他们提供可趁之机。总而言之，不仅需要从业人员高度的责任感和工作热情，还必须培养通晓法规、熟悉业务、反洗钱经验，切实加强对金融从业人员的指导和培训力度，提高金融从业人员的反洗钱知识和技能。?路漫漫其修远兮，吾将上下而求索。洗钱工作的防控任重而道远，需要全社会的共同参与和重视。只有反洗钱观念深入人心，防控意识普遍提高，才能有效的防范洗钱案件的发生。