华融播州国投信托贷款集合资金信托计划推介书（第一期）.PDFVIP

华融•播州国投信托贷款集合资金信托计划推介书 （第一期） 一、信托计划概况—————————————————————— 1、受托机构：华融国际信托有限责任公司 2、产品类型：集合资金信托计划 3、信托规模：人民币3 亿元，具体以实际募集金额为准 4 、信托期限：每期均为2 年 5、投资门槛：人民币 100 万元，并按10 万元的整数倍增加 6、预计投资收益： A 类信托受益权：预定期限为自首期募集完成之日起满 6 个月，规模 100 万元，包括: A1 类，认购金额＝100 万元，投资者预期年化收益率【6.5】% ； A2 类，定向合格投资者发行； B 类信托受益权：预定期限为自首期募集完成之日起满 12 个月，规模 100 万元，包括： B1 类，认购金额＝100 万元，投资者预期年化收益率【7】% ； B2 类，定向合格投资者发行； C 类信托受益权：预定期限为自首期募集完成之日起满 18 个月，规模 100 万元，包括： C1 类，认购金额＝100 万元，投资者预期年化收益率【7.5】% ； C2 类，定向合格投资者发行； D 类信托受益权：预定期限为自每期募集完成之日起满24 个月，规模29,700 万元，包括： D1 类，100 万元≤认购金额＜300 万元，投资者预期年化收益率【7.6】% ； D2 类，300 万元≤认购金额＜800 万元，投资者预期年化收益率【7.8】% ； D3 类，认购金额≥800 万元，投资者预期年化收益率【8】% ； D4 类，定向合格投资者发行。 7、收益分配：每年6 月21 日、12 月21 日分配收益，到期返还剩余本金和相应收益。 8、推介期：2017 年 10 月 18 日— 11 月 18 日（根据推介情况，受托人可提前或 延后该推介期）。 9、资金运用：用于向遵义市播州区国有资产投资经营（集团）有限责任公司（以下简称 “播州国投”）发放信托贷款。 10、还款来源：融资方经营收入及再融资收入。 11、交易结构与交易步骤： 1 华融信托 出让土地 受托管理 抵押 偿还本息 社会投资者 委托设立 信托计划 信托贷款 播州国投 连带责任担保 播州城投  二、信托计划主要特点及风险控制措施—————————— — 理财收益高，流动性强 本信托计划产品投资者预期收益高于市场平均水平，投资期限灵活，能满足投资者流动 性偏好，并能有效防范企业经营风险。  融资方为区财政局全资控股的大型国企，信用评级 AA ，资产规模较大，具 有较强的还款能力 融资方播州国投作为遵义市播州区财政局全资控股的大型国有资产管理公司，截至 2016 年末，播州国投总资产为221.89 亿元，净资产为92.70 亿元，资产负债率为58.22% 。 主体信用评级AA ，资产规模较大，具有较强的还款能力。  担保方为当地最重要的基础设施建设主体和投融资平台，信用评级为 AA ， 评级展望为稳定，担保能力较好 担保方遵义市播州区城市建设投资经营有限公司作为当地最重要的基础设施建设主体 和投融资平台，在资产注入、财政补贴等方面获得政府的大力支持，基础设施建设业务来源 较有保障。截至2016 年末，播州城投总资产为236.64 亿元，净资产为 155.41 亿元，资产 负债率为 34.33% 。中诚信国际信用评级有责任公司对其主体信用评级为AA ，评级展望为 稳定，担保能力较好。  风控措施措施完备，土地抵押，抵押率低，可有效控制项目风险 （1）遵义市播州区城市建设投资经营有限公司提供连带责任保证; （2）融资方提供土地抵押担保，本金抵押率为37%。 （3）项目设立分期还本条款。 （4）项目设置资金监管。 三、借款人情况介绍—————————————