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自我完善 不断创新无限营销 追求卓越 感谢聆听！ 祝您成功！ * （一）遵守客户经理日常工作规范。 （二）优质客户挖掘拓展：根据系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等渠道，主要在理财中心内部积极开发优质客户资源。 （三）优质客户关系维护：了解优质客户信息，在个人客户营销管理系统（PBMS）中建立并管理优质客户电子档案；有计划、规范性地进行客户关系管理工作；为优质客户提供优先、优惠和附加值服务；与优质客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。 （四）为优质客户提供专业化的理财服务：根据客户需求为其提供专业投资理财建议和筹划，帮助客户的资产组合达到最优化，并定期调整，最大程度满足客户需求、提升客户价值。 （五）积极开展针对优质客户的产品与服务营销：结合客户需求和产品特性，有针对性地向优质客户进行相关产品和服务的营销；向客户提供或者推荐组合型的负债、资产、中间业务产品，不断提高交叉销售率，在满足客户需求同时，不断增加个人金融业务收益。 （六）个人客户营销管理系统（PBMS）运用：以客户经理角色使用客户管理（包括银行户口信息维护、优质客户管理等）、日常事务管理（包括工作提醒、服务日志登记、交易日志统计等）、营销管理（包括营销方案和任务管理、销售服务管理）等功能模块，进行客户关系管理。 （七）遵守必威体育官网网址制度，严禁泄露客户资料和个人隐私。严格执行相关经营制度及运作程序，密切关注市场及客户情况变化，积极防范风险，维护银行与客户资产及权益。 * （一）遵守客户经理日常工作规范。 （二）优质客户挖掘拓展：根据系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等渠道，主要在理财中心内部积极开发优质客户资源。 （三）优质客户关系维护：了解优质客户信息，在个人客户营销管理系统（PBMS）中建立并管理优质客户电子档案；有计划、规范性地进行客户关系管理工作；为优质客户提供优先、优惠和附加值服务；与优质客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。 （四）为优质客户提供专业化的理财服务：根据客户需求为其提供专业投资理财建议和筹划，帮助客户的资产组合达到最优化，并定期调整，最大程度满足客户需求、提升客户价值。 （五）积极开展针对优质客户的产品与服务营销：结合客户需求和产品特性，有针对性地向优质客户进行相关产品和服务的营销；向客户提供或者推荐组合型的负债、资产、中间业务产品，不断提高交叉销售率，在满足客户需求同时，不断增加个人金融业务收益。 （六）个人客户营销管理系统（PBMS）运用：以客户经理角色使用客户管理（包括银行户口信息维护、优质客户管理等）、日常事务管理（包括工作提醒、服务日志登记、交易日志统计等）、营销管理（包括营销方案和任务管理、销售服务管理）等功能模块，进行客户关系管理。 （七）遵守必威体育官网网址制度，严禁泄露客户资料和个人隐私。严格执行相关经营制度及运作程序，密切关注市场及客户情况变化，积极防范风险，维护银行与客户资产及权益。 * 五、接触营销后续跟进工作 成功接触营销后，理财经理应陪同优质客户在理财服务区或现金、非现金区专属柜台完成业务处理。但很多时候，成交与业务处理往往不同时进行。理财经理要有重点的进行跟踪接触，提高营销成功率。 1、提出交易请求，完成业务处理 在优质客户认可产品服务定制方案后，理财经理应直接提出交易建议。 2、与客户道别，做好跟进服务 无论接触营销当场是否成功，理财经理都应与客户友好道别，感谢客户百忙之中接受服务，尽量将客户送到贵宾服务区或网点门口。同时，必须做好总结和后续服务登记工作。 理财经理的角色定位 理财经理的岗位职责 理财经理的营销方式及技巧 一对一接触营销 一对一电话营销 一对多定向营销 理财经理的客户关系维护 课程大纲 一对一电话营销 非面对面的接触营销一般采取集中外拨电话营销方式。电话营销主要针对某类产品或服务适销客户群的重点营销和集中销售，在信用卡、代理保险等产品营销中运用效果较好。 注意事项：由于电话营销为非面对面接触营销，在实施该种方式的接触营销时，应特别注意电话外拨人员的话术培训，切忌让客户感到自身隐私受到干扰。 案例： XX先生，您在我们银行里存了那么多钱，为什么不买点基金增加点收益呢？ 这是谁啊？居然知道我的资金底细。这家银行太不安全了。马上就把钱转走，哼！ 理财经理的角色定位 理财经理的岗位职责 理财经理的营销方式及技巧 一对一接触营销 一对一电话营销 一对多定向营销 理财经理的客户关系维护 课程大纲 一对多定向营销 在定向营销活动中，理财中心营销和理财经理作为活动的直接参与者和营销方案的具体执行者，发挥着积极而又不可缺少的作用。 1、目标市场：以银行现有的公司、机构客户中的优质客户，如