村镇银行组建工作指引.docVIP

村镇银行组建工作指引 目 录 一、村镇银行的定义及政策依据 3 （一）村镇银行的定义 3 （二）组建村镇银行政策依据 3 二、组建村镇银行的监管要求 3 （一）准入监管标准 3 （二）准入挂钩措施 4 （三）股权设置及股东资格要求 4 三、组建村镇银行的基本程序和要求 5 （一）基本程序 5 （二）基本要求 6 四、筹建准备阶段工作步骤 6 （一）前期可行性研究 6 （二）拟设地考察 6 （三）匡算资本金 6 （四）签订战略合作协议 7 （五）投资组建申请及批复 7 （六）选定筹建工作小组人员 7 （七）正式筹建前的准备工作 7 五、筹建申请阶段工作步骤 7 （一）拜访银监、人行 7 （二）制定筹建工作方案和业务发展规划 8 （三）成立领导工作小组和筹建工作小组 8 （四）选聘中介机构 8 （五）确定发起人 8 （六）确定资本金及持股比例 9 （七）发起人资格初审 9 （八）召开发起人大会 9 （九）企业名称预核准 9 （十）刻制公章 10 （十一）撰写筹建材料 10 （十二）提交筹建申请材料 10 （十三）取得筹建批复 10 六、开业申请阶段工作步骤 11 （一）营业网点选址、设计及装修 11 （二）人员定编、招聘及培训 11 （三）修订内部管理制度 12 （四）起草公司章程（草案） 12 （五）系统建设 12 （六）凭证、合同、印章、现金及库房管理 13 （七）撰写开业申报材料 13 （八）沟通对拟任董事和高级管理人员的人选 13 （九）验资 14 （十）消防验收 14 （十一）离任审计 14 （十二）召开创立大会 14 （十三）提交开业申请 14 （十四）取得开业批复 14 （十五）领取证照 15 （十六）开业前准备工作 15 （十七）开业仪式 15 七、注意事项 16 一、村镇银行的定义及政策依据 （一）村镇银行的定义 村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。 （二）组建村镇银行政策依据 组建村镇银行除了根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》等有关法律法规外，应严格执行银监会、财政部等部门制订的适用于包括村镇银行在内的新型农村金融机构的一系列法律法规，包括：《村镇银行管理暂行规定》、《中国银行业监督管理委员会关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见》、《村镇银行组建审批工作指引》、《中国银监会关于做好《新型农村金融机股权设置及股东资格村镇银行最大股东或惟一股东必须是银行业金融机构，其它股东包含非银行金融机构、境外金融机构、境内非金融机构企业法人以及境内自然人，其银行业金融机构境内非金融机构企业法人各自满足的条件和持股比例见下表： 投资者类别 入股条件 持股最高比例 的，应当事前报经银监分局或所在城市银监局审批是影响营运成本、营运环境及营运规划比较重要的环节。 村镇银行事业部编制 7