农村市场规划.ppt

* 客户 在自助服务终端进行查询、变更 电话中心 附件五（5/6）：后援服务流程——保全 具体操作说明： 保单承保后由95511负责回访，核实客户基本信息。 专员引导客户通过95511自助开通电话密码服务，并通过填写权限升级申请书，由专员交回公司将初级权限直接升到高级，使客户享受95511电话密码服务。客户通过95511电话进行部分领取、保费追加、保单信息变更等操作 [注]原则上不予现金付款，无帐户的客户小额付款，客户或客户委托人（凭授权委托书）可到就近的三级机构进行现金领取，对于代办的现金付款其付款额度需满足柜面现金付款的管理要求。 客户咨询、投诉受理流程： 咨询：网点专员应对客户咨询或引导其致电95511； 投诉：网点专员可引导客户拨打95511，对于亲访客户由三级机构内勤安排受理，同时以邮件并辅以电话方式知会三级机构咨诉人员，抄送二级机构咨诉主管，由三级机构咨诉人员指导后续处理 协助开通密码 专员 通过电话提出保全要求（追加、部分领取、查询、变更等） 受理、保全变更操作 公司财务部门 个人帐户现金存取 在每个乡镇网点的中心地带，公司将设置查询终端，作为客户查询的窗口，同时也是公司进行宣传的一种媒介 根据业务部门抽档资料报盘、回盘、批次转账 * 附件五（6/6）：在有合作银行的情况下不同操作模式的评估 流程类别 环节 模式 评估意见 建议 投保流程 承保 A.扫描上传是承保的必要条件。即公司 划取客户保费后，专员将投保书、电子 建议书等文件交三级机构扫描上传后后 援中心承保 1.符合公司现有流程 2.能保证电子保单信息和扫描件完全一致 3.后援中心可以见到客户签字作为投保意思的 表示 4.避免电子保单上传后投保书原件丢失，而公 司已经承保 5.缺点：承保周期长 不采用 B.扫描上传不是承保的必要条件。即公 司划取客户保费后，后援中心根据电子 保的内容承保 1.承保迅速 2.通过补扫描的方式实现A模式2-4点的优势 采用 保单打印 A.打印保单存折作为保单正本 1.类似银行的存折，客户有安全感，美观 2.可以在同一存折上连续打印保险余额 3.缺点：可打印内容少，需要配备针式平板打 印机，成本较高 不采用 B采用套打的保单正本 1.可打印容量大 2.使用喷墨打印机，打印效果更美观 采用 保全流程 密码服务 A.客户初次由95511获得一级密码，之后 要通过书面签字申请的方式将一级密码 升级为三级密码（可由专员代办），只 有凭三级密码才能进行追加和部分领取 操作 1.有一个单独的程序让客户的确认签字，公司 风险较少 2.缺点是专员保全的工作量增加； 客服部 推荐采用 B.客户在投保书上勾选“通过95511直接 获得三级密码”，并签字确认 1.客户直接获得密码，减少保全员工作量 2.客户直接在投保单上勾选，证明公司尽到提 醒义务 请领导评估 是否采用 * 附件六： 农村市场发展费用预算 * 附件六（1/3）：预计试点期间需要投入业务推动费用281万元 按照试点预期产出FYP1. 56亿计算，固定费用首年投产比1.8%，该指标将随每年产出的不断提高而降低。 科目 标准及人数 金额 备注 电脑设备 9800元/台，总分公司项目组18人 176400 可在公司内调剂 会议费及差旅费 总分公司项目组18人：场地800元*8*12=76800元 差旅费18*4天*12月*2500元=2160000元 食宿费350*4天*12+160*4天*17*12=147360元 分公司差旅费：38*3000元/人=114000元 2498160 　 培训费 三级机构内勤培训：场地费：800元/次*2次=1600元 35人*120元/人天*2天*2机构=16800元 乡村专员培训212*120元/天人*4天=101760元 120160 　 业务推动 按预期API1560万，计提点数1‰，1.56万，包含公关、招聘会、推介会等费用 15600 　 合计 　 2810320 　 * 　 　 09年半年 10年 11年 12年 职场设备费用 　 44522 34522 9952 9952 非营业用房租赁 一次性安家费10000元，租房3500*1.17*12=491240元 34570 24570 0 0 固定资产折旧及低值易耗摊销 职员桌1000元/人，职员椅360元/人，文件柜950元/人，电脑3910元/人 9952 9952 9952 9952 日常经营费用 　 205800 364000 344000 344000 固定电话费 A、B类500元/人/月，员工300元/人/月 18000 36000 36000 36000 移动电话费 A类500元/人/月、B类100元/人/月 4200 8400 8400 8400 业务招待费 2500