ISS_中海运ERP系统_需求调研报告_财务公司_风险控制V2.4(签字版).docxVIP

财务公司机构风控合规调研报告文档作者：中海运项目组创建日期：2015-08-26确认日期：当前版本：2.3拷贝数量：文件变更纪录版本编号变化状态简要说明变更人变更日期1.0A创建文档中海运项目组2015-04-081.1M修改中海运项目组2015-04-121.2A根据调研调整中海运项目组2015-04-131.3A根据调研调整中海运项目组2015-04-171.4A根据调研调整中海运项目组2015-04-181.5A根据调研调整中海运项目组2015-04-181.6M根据调研调整中海运项目组2015-04-201.7A根据调研调整中海运项目组2015-04-291.8M根据调研调整中海运项目组2015-07-011.9A根据调研调整中海运项目组2015-7-272.0A根据调研调整中海运项目组2015-7-292.1M根据调研调整中海运项目组2015-8-102.2M根据讨论会结果调整中海运项目组2015-8-182.3M根据讨论会结果调整中海运项目组2015-8-19*变化状态：A——增加，M——修改，D——删除1 概述1.1 目的1.2范围本次需求调研报告范围包括ERP系统中财务公司系统平台。依据财务公司现有业务流程、管理模式、业务范围等，结合ERP系统功能，说明现有业务现状及期望和未来业务需求，给出相应改进建议，出具需求文档。1.3读者对象相关用户、项目指导监督及管理人员、项目实施人员、开发人员、测试人员、质量管理人员。1.4术语定义1.5编写说明基于中海集团财务有限责任公司ERP系统实际业务需求，中海运项目对中海集团财务有限责任公司ERP系统相关的各种业务进行了详细调研，出具本文档，详细分析描述中海集团财务有限责任公司ERP系统的业务需求。1.6图例：业务流程操作开始标识：业务流程操作结束标识：不需要判断的业务操作描述标识：业务单据或电子指令标识：业务流程中需要判断的操作标识:业务流程的方向标识1.7名词解释财务公司：中海集团财务有限责任公司；资管部：中海集团资金管理部；总账户：指财务公司或集团资管部在银行开立的归集总户；内部账户：指成员单位在财务公司或资管部机构下开立的账户，包括内部活期账户、定期账户等；银行回单：指在银行业务办理完毕后，银行出具的记账凭证；开户行：指财务公司的合作银行；1.8参考文档无2.业务现状及需求描述2.1风险合规希望系统分为风险管理、法务合规、风控检查项清单三个方面。风险管理模块下设投贷审会、风险自评、风险提示、压力测试板块。法务合规模块下设合同管理、合规自评、合规指标、制度法规。2.1.1风险管理主要分为投贷审会、风险自评、风险提示、压力测试四个方面。投贷审会目前，财务公司在TMS里只能进行信贷合同审核操作，投审会、贷审会、企业评级、企业授信、财务公司保函则在线下进行，信贷、投资业务由金融部根据客户或业务需要在OA发起申请，经OA流转审批通过后，再通过TMS发起合同审批流程；风控部对申请和合同会在OA、TMS进行线上审批；业务发起时评级、授信、贷审会（投审会）召开的投票，都是在线下进行完成，希望ERP能实现对贷审会投票的线上操作，在投票操作时能在系统上查看该业务的相关合同资料，对投票的表决结果后期可在系统上查询，同时对信贷、投资业务的相关合同等资料能上传ERP，实现系统对合同及附加资料的归档管理，归档管理后可由各自负责的部门进行查询和后续管理（现在信贷、投资的合同是由风控部管理、其他类的合同由各自部门管理）；对贷后、投后能在线进行管理（如五级分类的管控）、将来对外汇衍生品能在ERP系统进行审批，外汇衍生品操作发生时，需要录入、复核两岗完成后才能进行，如果复核岗不在则应转移权限至风控部审核；希望在ERP系统建立财务制度管理功能，实现将财务公司制度放到ERP中，供进行查询和文档里内容有哪些信誉好的足球投注网站。在对四家上市公司的交易实现监控，监控的内容包括：结售汇峰值限额监控、对存款、贷款余额的监控（预警）和查询；另外对合规指标的预警，如信贷到期、投资到期、客户评级到期等指标到期前的预警提示。风险自评目前，主要是公司风险管理进行自我评估，根据定性、定量指标形成年度风险管理自我评估报告。按七大风险分类,每类风险包含整体风险评估、单项风险评估、风险评估摘要三个方面,重点是对定量的指标能实现实时取数测算。风险提示希望系统实现由风控法务部编写相关风险提示并对公司内部成员进行推送。压力测试系统设为预留模块,可先设置较为初级的压力测试模型。2.1.2法务合规主要分为合同管理、合规自评、合规指标、制度法规四个方面。合同管理将公司目前通过oa进行审批的业务合同，含信贷、投资、同业、账户挂接、协定存款等协议的审批环节设置在相应的业务审批环节之后，并与之后的业务里程设置强关联，只有合同审批流程通过，方可执行下一步流程。合规自评目前，