银行业从业人员职业操守试题及答案.docVIP

一、单选题 1、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?(?????) 选项：A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务 2、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了(???)规定。 选项：A.反洗钱B.协助执行C.内幕交易D.监管规避 3、下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的（???）。选项：A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便 4、根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是（??）。选项：A.对产品特有的风险进行特别提示B.提醒客户留意合约中的免责条款C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面D.对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答 5、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（??）。选项：A.监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件 6、下列符合“守法合规”要求的做法包括(????)。 选项：A.遵守法律法规B.遵守行业自律规范C.遵守所在机构的规章制度D.以上都应遵守 7、已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享?(??????) 选项：A.不应当与其共享B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位C.可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员D.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验 8、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员(??????)。 选项：A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告 9、下列符合“守法合规”要求的做法包括(????)。 选项：A.遵守法律法规B.遵守行业自律规范C.遵守所在机构的规章制度D.以上都应遵守 10、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行(??????)。 选项：A.财务状况调查B.尽职调查、审查和授信后管理C.经营状况调查D.信用记录调查 11、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和(???)。选项：A.产品收益B.产品的最终责任承担者C.其它信息D.以上都不准确 12、银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理潜在利益冲突。以下做法正确的是（??）。 选项：A.银行工作人员不让亲戚朋友购买本行的金融产品B.银行工作人员为行长的父亲提供明显低于其他客户价格的产品C.银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时，该工作人员申请回避，并向管理层说明情况D.银行工作人员利用朋友关，向客户推销不适合其需要的产品和服务 13、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（????）报告，寻求内部专业支持。选项：A.银监会B.所在机构负责人C.银行业协会D.上级主管 14、我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为(??????)。 选项：A.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份C.非盈利机构