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对公客户贷后管理工作评价方案 5. 管理效果评价指标 非应计贷款率指标 本指标用于考核二级行非应计贷款的变化情况。数据来源 SMIS（统计管理信息系统固定报表），由风险管理部提供。 非应计贷款率＝报告期末非应计贷款余额/全部贷款余额 非应计贷款率得分= [1-（各行非应计贷款率最高值-被评价行非应计贷款率）/（各行非应计贷款率最高值-各行非应计贷款率最低值）]*指标分值 对公客户贷后管理工作评价方案 5. 管理效果评价指标 承兑垫款清收 本指标用于考核二级行承兑汇票垫款程度。指标数据来源于“CMISII”，由公司业务部提供。 承兑汇票垫款率=承兑汇票垫款额/ 承兑汇票余额 承兑汇票垫款率得分=[1-（各行承兑汇票垫款率最高值-被评价行承兑汇票垫款率）/（各行承兑汇票垫款率最高值-各行承兑汇票垫款率最低值）]*指标分值 对公客户贷后管理工作评价方案 6.指标权重与评分规则 权重设置 对公信贷业务贷后管理评价指标总分100分，其中基础管理评价指标占37分、流程控制评价指标占30分、风险控制评价指标占15分、综合贡献评价指标占3分、管理效果评价指标占15分。 指标评分 由省分行评价实施工作组对各项指标评分后加总计算出各二级行对公信贷业务贷后管理评价综合得分，并报省分行贷后管理评价领导工作组审定通过。 评价结论 根据评价综合得分，由高到低，将各二级行划分为A、B、C、D、E五个贷后管理等级。 对公客户贷后管理工作评价方案 7.其他说明 评价结果的应用。各二级行贷后管理工作评价结果，纳入二级分支行风险管理评价方案；作为省分行对公信贷业务条线资源配置的基础指标、贷后管理工作先进单位评选的主要指标。 根据不同时期我行贷后管理的实际情况和关注重点，省分行可对指标体系中的评价指标或指标分数进行调整，具体另行通知。 对公客户贷后管理评价方案由省分行负责修订和解释，各二级行可比照对下属机构贷后管理状况进行评价和考核。 * 对公客户贷后管理工作评价方案 基础管理 流程控制 风险控制 综合贡献 管理效果 （三）《意见》对发展基础设施建设的要求 指标分类 评价指标 指标分数 评价依据来源/职责部门 基础管理（9） 机构、人员设置 10 37 公司业务部 制度建设 6 公司业务部 检查组织 5 公司业务部 组织管理 5 风险管理部、信贷审批部、公司业务部、小企业中心、机构业务部、国际业务部、住房金融与个人信贷部、资产保全部 管理指标完成情况 对公客户信用等级评级覆盖率（KPI） 2 风险管理部 退出类行业客户贷款退出计划完成率 2 公司业务部 不良贷款处置计划完成率 2 资产保全部 内外部检查发现问题整改率 3 法律合规部 对公贷款押品不足值率（KPI，补充） 2 风险管理部、公司业务部 流程控制（7） 信贷资产检查 5 30 风险管理部、信贷审批部、公司业务部、小企业中心、机构业务部、国际业务部、住房金融与个人信贷部、资产保全部、法律合规部 贷款用途监控 5 贷款条件和持续性条件落实情况 5 贷款担保管理 5 贷款到（逾）期管理 3 信贷档案管理 4 信贷信息管理 3 风险控制（5） 重大风险事项报告 3 15 风险管理部 重大风险事项跟踪管理 3 风险管理部 预警客户跟踪管理 跟踪覆盖率（KPI） 3 公司业务部 未及时预警跟踪客户（KPI，补充） 3 公司业务部 预警客户跟踪例会管理 3 公司业务部、风险管理部 综合贡献（1） 贷后管理创新 3 3 公司业务部 管理效果（6） 对公贷款不良率 3 15 风险管理部 资产质量提升度 3 风险管理部 风险分类偏离度 2 风险管理部 近三年新发放贷款不良率指标（KPI，补充） 3 风险管理部 非应计贷款率指标（KPI，补充） 2 风险管理部 承兑垫款清收（KPI，补充） 2 公司业务部 28 指标体系总分 100 100 　 对公客户贷后管理工作评价方案 1.基础管理评价指标 机构、人员设置 本指标用于评价二级行或者经办行是否按规定设置贷后管理团队或岗位，并根据业务量配备相应专职贷后管理人员（信贷经理）。 评价依据来源为各二级行报告内外部审计、检查情况、提供相应文件资料，省分行检查验收。由省分行评价实施工作组办公室根据收集整理有关情况报评价实施工作组评分。 对公客户贷后管理工作评价方案 1.基础管理评价指标 制度建设 本指标用于评价二级行对国家、有关监管部门及总行、省分行发布的有关加强贷后管理的相关政策、法规、制度的落实、执行、转发、制订细则等情况。 评价依据来源为各二级行报告和省分行组织检查，各行制定的相关制度、办法等应及时上报省分行，由省分行评价实施工作组办公室负责收集整理报评价实施工作组评分。 对公客户贷后管理工作评价方案 1.基础管理评价指标 检