2005年广州金融运行情况分析与2006年展望.docVIP

2005年广州金融运行情况分析 与2006年展望 中国人民银行广州分行 2005年，广州市金融运行基本平稳，金融机构资产规模持续扩大，金融体制改革取得新进展，金融基础设施建设取得新突破，金融服务水平不断提高，金融作为地方经济发展“第一推动力”和“持续推动力”的作用更加突出。但与北京、上海和深圳等国内其他经济中心城市相比，广州金融总量增速较慢，金融运行质量和效益有待提高，地方金融生态环境建设需要进一步加强。2006年是“十一五”规划的开局之年，随着国内经济中心城市之间的金融竞争日趋激烈，加快推进广州区域金融中心建设进入了新的关键时期。 2005年广州市金融运行的总体情况 金融资产规模持续扩大，资产质量继续改善 2005年末，广州市银行业金融机构（含外资银行代表处）2091家，从业人员46550人，分别居内地各大城市第4位和第3位。全市银行业金融机构本外币总资产13395.5亿元，同比增长12.1%，比年初增加1450.1亿元。分机构看，国有商业银行本外币总资产7302.8亿元，同比增长10.3%；政策性银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村信用社、信托财务公司和邮政储蓄分别为818.2亿元、3126.9亿元、564.8亿元、827.5亿元、268.4亿元和110.8亿元，同比分别增长15.8%、11.6%、17.0%、19.1%、6.4%和26.7%；外资金融机构本外币资产376.1亿元，同比增长26.7%（见表1）。 金融机构不良贷款实现“双降”，但盈利水平不高。2005年末，广州市银行业金融机构不良贷款余额比年初下降43.9亿元，不良贷款比率同比下降1个百分点。全年银行业金融机构实现账面利润64.6亿元，资产利润率为0.48%。 各项存款持续增长，定期存款占比上升 2005年末，广州市金融机构本外币各项存款余额11734.1亿元，同比增长12.3%，比年初增加1289.3亿元，同比多增295.7亿元，增速分别比全国和全省低5.9和1.8个百分点。其中人民币各项存款余额11085.3亿元，同比增长13.9%，比年初增加1349.4亿元，同比多增364.6亿元，增速分别比全国和全省低5.1和1.9个百分点；外汇存款余额85.6亿美元，同比增长1.3%，比年初增加1.1亿美元，同比多增2.6亿美元，扭转了近年外汇存款余额持续下降的局面。 企业和居民定期存款比重都有所提高。2005年末，广州市金融机构人民币企业存款余额3983.9亿元，同比增长14.8%，比年初增加515.4亿元，同比多增225.3亿元，其中企业定期存款比年初增加261.6亿元，占企业存款增加额的50.8%；人民币储蓄存款余额5024.7亿元，同比增长18.0%，比年初增加767.9亿元，同比多增238.4亿元，其中定期储蓄增加443.1亿元，占储蓄存款增加额的57.7%（见图1）。 图1 2005年广州市金融机构人民币各项存款月度增长变化 资料来源：中国人民银行广州分行金融统计资料。 信贷资金总量适度增加，信贷结构继续改善 2005年末，广州市金融机构本外币贷款余额7622.2亿元，同比增长7.4%，比年初增加525.6亿元，同比少增169.8亿元。其中人民币贷款余额6908.0亿元，同比增长7.3%，比年初增加472.2亿元，同比少增142.2亿元；外汇贷款余额88.5亿美元，同比增长10.9%，比年初增加8.7亿美元，同比少增1.1亿美元，增速有所放缓。分机构看，中资金融机构人民币贷款同比少增，外资金融机构同比多增。年末，广州市中资金融机构人民币贷款增加454.5亿元，同比少增144.7亿元；外资金融机构人民币贷款增加17.7亿元，同比多增2.5亿元（见图2）。贷款增长速度放缓的主要原因是金融机构信贷资金运用方式和企业融资渠道的多元化对贷款产生了替代效应。主要表现在：一是结售汇顺差大幅增长，成为金融机构信贷资金运用的重要渠道。2005年，广州地区银行结售汇顺差累计134.5亿美元，按年末美元兑人民币汇率1∶8.0702计算，折合投放人民币资金1085.4亿元，相当于同期本外币贷款增加额的2.1倍。二是票据贴现和表外资产业务发展较快，对传统贷款业务增长产生了一定程度的替代，同时也加快了信贷资金的周转，提高了资金使用效率。三是异地金融机构对广州地区企业授信总量不断增长，分流了本地金融机构的部分客户和信贷业务。年末，异地金融机构对广州地区企业授信业务余额473.0亿元，比年初增加65.7亿元，其中贷款余额412.9亿元，比年初增加43.1亿元。四是企业融资券市场快速发展，为大型企业提供了低成本的流动资金融通渠道。2005年，广州有两家企业通过发行融资券筹集资金45亿元。总体而言，金融机构信贷资金总量增长与广州经济发展对信贷资金的有效需求是基本相适应