标准合同文本管理操作流程.docVIP

标准合同文本管理操作流程 1目的 本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）标准合同文本管理操作的流程及控制要点，旨在加强标准合同文本管理，防范法律风险，维护本行合法权益。 2适用范围 本文件适用于本行权限范围内的标准合同文本的制定、修改、使用及登记管理等活动。省联社规定统一使用的标准合同文本不适用本文件规定。 3定义、缩写与分类 3.1定义 1）标准合同：是指在经办业务和事务时需重复、频繁使用而预先拟定交易条件、确定合同格式条款，并于缔约时不容对方当事人就确定的条款进行协商和修改的合同。 2）标准合同文本管理：是指根据有关的法律法规和规章制度，对标准合同文本的制定、修改、使用及登记管理等进行规范、监督的行为。 3.2缩写 无 3.3分类 无 4职责与权限 部门/岗位 职责与权限 不相容职责 行长 签署发布标准合同文本。 风险管理委员会 对标准合同文本进行审议。 合规与风险管理部门 1）对标准合同文本送审稿进行审核，并向外聘律师咨询意见； 2）组织论证、征集意见； 3）出具合规审核意见书，并及时与申请部门进行沟通； 4）对修改完善后的合同进行复审，出具复审报告； 5）对现有的标准合同文本进行登记管理； 6）定期组织对标准合同文本的评价，并将评价结果及时通报给业务主管部门。 外聘律师 协助合规与风险管理部门对标准合同文本进行专业审查。 各部门 1）拟定标准合同文本送审稿，提交合规与风险管理部门进行审核； 2）负责对合同进行修订，并就审核意见及时与合规与风险管理部门进行沟通；对审核意见存在异议的出具书面说明材料； 3）对签署发布的标准合同文本贯彻执行； 4）对标准合同文本的使用进行指导和日常监测。 5原则与基本规定 5.1原则 1）依法合规、维护本行合法权益原则。以本行名义使用标准合同文本应切实维护本行合法权益，并按规定程序经有权人签署,需要办理批准、登记或备案手续的，应依照法律和本行规定办理相关手续。 2）归口管理原则。合规与风险管理部门对本行标准合同文本负有审查、监督和登记管理职能，各部门对本条线业务管理活动中涉及到的标准合同文本负有制定、修改、贯彻执行、指导使用和监督检查等职能。 5.2基本规定 1）各部门、分支机构在标准合同文本使用过程中发现与法律法规、规章制度相冲突或有其他不妥之处，应及时向主管部门反馈。 2）标准合同签订时，对于合同没有规定或者规定不详尽而需要特别说明的事项，可以在补充条款中加以规定，但不得与标准合同文本相关条款内容相抵触；另行签订补充协议的应在补充协议上单独加盖公章，并由双方法定代表人或授权代理人签章。 3）各部门和分支机构应正确使用相互配套的主合同与从合同，并对合同进行编号，合同文本中对应或衔接条款应填写完整、准确，使主从合同衔接紧密。 4）对于本行颁发使用的标准合同文本： a）如果需要修改根本不影响合同正常使用的个别文字，标准合同使用单位向合规与风险管理部门口头报告并征得同意后修改； b）如果使用单位与客户协商，需要对合同个别条款作临时性修改与补充的，由合规与风险管理部门审定； c）如果由于当地法律、法规、政策的特殊规定，需要对标准合同文本条款作变通修改的，由主管部门修改，报合规与风险管理部门审定，其中涉及本行权益放弃、变更等条款以及涉及限制本行权利的有关条款的修改，由标准合同主管部门修改后，经合规与风险管理部门审核，报风险管理委员会审议，行长签批后方可使用； d）如果由于国家法律、法规、政策的变化，需要对标准合同文本作永久性修改，由合规与风险管理部门组织相关部门修改。 6流程描述与控制要求 阶段 环节 风险点 6.1拟稿 环节名称 : 拟定合同送审稿 适用部门 : 相关部门; 适用岗位 : 经理岗; 职责要求 : 拟定标准合同文本送审稿 操作规范 : 1)各部门根据业务需求和管理要求，拟定标准合同文本送审稿，并应填制《合规审核申请表》（附件一）经部门经理签名后，报合规与风险管理部门审查。 2)提交审查时应同时提交下列相关材料：a）依据的法规、监管政策；b）有关业务规定应当具备的文件；c）必要的情况说明或调（检）查报告；d）其他有助于审查的文件等。 风险描述: 送审稿制定过程中未充分进行调查和研究,导致缺少风险防范和化解措施、内容不符合内外部规定,造成损失风险。 风险等级:中等风险 控制措施:1）加强有关法律法规、规章制度的学习；2）形成送审稿之前应进行全面的调查和研究；3）提交合规与风险管理部门进行审查时，应对本合同文本所涉及的风险、新增或修订背景以及所依据的相关法律法规和规章制度进行充分说明。 控制部门:相关部门; 控制岗位:经理岗; 6.2组织修改 环节名称 : 审查 适用部门 : 合规与风险管理部门; 适用岗位 : 合规审核岗 ; 职责要求 : 对