交易安全及其民商法保护论略.doc

交易安全及其民商法保护论略 ????????（一）交易安全的概念????对交易安全的概念，法学界众说纷纭、莫衷一是。概括起来主要有三种观点：第一，认为交易安全为与财产静态安全相对应的动态安全，此亦通说〔1〕；第二，认为交易安全为法律对交易的指引和预测安全，即法应完备慎密、稳定且法律变动之效力不溯及既往〔2〕；第三 3〕。笔者认为， ????1.交易安全为交易行为本身之安全????对于“安全”应作较狭义的理解，法律上安全概念的要义在于合法、确定、连续。在交易中，安全一方面表现为交易人对其所为交易行为之合法性信赖，其行为不应受到法律的否定性打击而使之无效；另一方面，又表现为交易人对其交易行为效力的确定性期待，即行为不应由于当事人的任性而处于长期效力不稳定状态。????在以上关于交易与安全概念界定的基础上，可以将交易安全初步表述为：交易安全即主体移转财产权利和履行财产义务之交易行为的合法性与确定性。据此判断，交易形式安全、履行安全以及交易人自身人身和财产安全，由于其与行为本身的合法性与确定性无涉，不属于本文意义上的交易安全：而法律本身的安全，为交易安全之上位概念，亦非本文意义之交易安全。????2.交易安全为与静的安全相对应的动的安全????静的安全与动的安全（交易安全）相伴相生。二者并行不悖时，法律固然应当施与平等保护，然二者彼此抵触、两不相容之情形，亦时有发生。冲突的由来是因为交易事项（如权利、意思、主体能力等）中虚像的出现，该虚像往往是影响交易行为效力的重要因素，而交易对方善意无过失地相信了该虚像。所谓虚像，是指“社会现象中常有看起来如此，但实际上并非如此之情形”〔4〕，是相对于实像而言的， ????3.交易安全实质上是对交易中善意无过失者之保护????善意与无过失是两个概念，但又紧密衔接，一般认为，“善意”与“恶意”相对称，要求行为人行为动机纯正，没有损人利己之不当或不法目的；同时，行为人在为某种行为时，不知道某种足以影响行为法律效力的因素存在。“善意”即行为人主观上没有故意的过错，在交易中，如果当事人有故意之过错，明知某种虚像的存在而仍为交易，其交易行为之安全往往不能满足，还会受到相应的惩戒；除了对交易人主观上善意之要求外，交易安全还要求交易人主观上没有过失，当然对此不能作绝对的理解。笔者认为，要求交易人主观上无过失应作狭义理解，将其限定为重大过失，否则，交易人稍有不慎，其交易行为之合法性与确定性即不能满足，交易安全也因此成为一句空话。????????（二）交易安全的价值分析????从以上交易安全的概念揭示，我们发现，交易安全满足了人们如下需求，即交易安全具有如下几方面的价值功能：????1.公正：交易安全之公正体现为其保护利益的衡平性和道德上的正义（不可非难）性。交易安全兼顾了交易者的交易利益，不使其成为交易虚像的牺牲品，使其交易行为有所收获，这种做法维护了交易人与静态安全享有人的利益平衡，而之所以作出这种平衡，又是因为交易人在交易中处于善意无过失的心理状态，其利益受保护，合乎法律之正义精神。2.经济（效益）：如果只强调静的安全，交易人在从事每笔交易前，为预防不测之损害，均须详细调查交易的各项实像内容，方开始交易。如此，交易人为了确定交易事项的实像而裹足不前，会使现代活泼迅捷之交易行为遭受损害；保护交易安全，交易人则可从交易前的调查中解脱出来，缩短交易时间，节约交易成本，且交易后亦会减少讼争，所有这些都无疑能够提高效益，从而具有更大的经济意义。3.秩序：个体交易的安全，从纵的方面看，会引发与该交易有关的继起交易之顺畅进行；从横的方面看，若干个体交易的聚合则渐次形成局部交易、行业交易及至整个社会交易，而整个社会交易是社会生产的一个链条，其纵横两方面聚合的安全必决定本链条的安全运作，从而建立起生产和交换秩序，使生产和交换摆脱偶然性和任意性而取得稳定性和连续性。由此，交易安全不仅具有了满足个体需要之价值，而且具有维护整个社会经济秩序之价值，是社会公共安全，从而交易安全具有了强烈的社会意义。????????????二、世界范围内保护交易安全之立法????保护交易安全之立法，其基本情况在于动的安全（交易安全）与静的安全发生冲突时，牺牲静的安全（实像利益），或者由静的安全享有人承受其他形式的不利益〔5〕。即“以虚像代替实像， 6〕（善意无过失地相信虚像与相信实像有同等效力）。在交易安全之观念引导下，世界范围内出现了如下一系列立法：1.法律行为（意思表示）中的表示主义立法????各国法律行为（意思表示）立法，基本上都经历了由单纯的意思主义到以表示主义为主、意思主义为辅的历史过程。罗马法即注重保护当事人内心效果意思，否定表示意思之效力，将当事人意思有瑕疵的合同宣布为无效〔7〕；在以意思自治