第七届全国十佳理财师大赛个人晋级赛案例题.docVIP

光大银行杯首届陕西十佳理财师大赛 个人组案例题 第一组案例 刘小姐，会计30岁，福州，计划50岁退休；先生32军人，大专。儿子6个月。现金存款25万，金融资产15万；消费贷款余额5万。 房产1：市值65万，贷款余额5.5万等额本息，剩余期数160，月供700/月。房产2：自用市值50万 收入：刘小姐年18万，先生年9.6万，其他收入1.8万。总29.4万 支出：房屋支出0.84万，生活日常6.6万，其他费用1.8万。总计9.24万 刘小姐，社医保+3000元/年的重疾+55万的意外险。丈夫有六险，儿子目前无投险。 我们夫妻二人来自农村，因此四位老人养老及医疗都无保障，及儿子的成长教育金将成为今后家庭开支的重要支出。儿子三年级后每年暑假国内旅游一次，计划两年内购车。希望理财师给出建议！ 第二组案例 马小姐，26岁，事业单位工作近3年，有男友但未婚。目前每月固定收入约为4000元，月支出平均2000元左右。有医保和社保。年终节余加上奖金，能存下3万元。 马小姐现住在单位的职工宿舍中，不需交房费，马小姐有基金3万元(亏损中)，现每月还定投500元(小有盈利)，另有现金1万元作为生活备用金。 男友，30岁，在合资企业工作，每月固定收入一万元左右，月支出4000元左右（房租每月1500），有社保和医保。年终节余约有4万元左右。男友的专业比较理想，预计未来前景发展较好。 目前两人共有16万积蓄，但今年有购车目标，这笔钱可能正好用掉。 马小姐和男友准备今年结婚，婚礼费用由双方父母提供，婚房暂时用马小姐的宿舍，两年后要宝宝。双方父母经济条件不错，不需要他们负担。 马小姐对长期的理财计划很关注，尤其是有成家打算后。她希望能合理配置财产，达到较好的收益。计划5年内买一套小户型住房，请教专家如何快速积攒资产。 第三组案例 小张，陕西人，28岁，5年前大学毕业后来北京发展，现为自由职业者，开有一家包装设计工作室。除去应酬、房租等支出，每年收入20万元，现有个人存款30万元。由于听说过太多保险欺诈的故事，他至今没有购买任何商业保险。 小张父母均在农村，现已年过60岁且无任何社会保障，他每月给两位老人寄1000元养老费用；目前还有一个弟弟在读大学二年级，每年约1万元的费用均由小王负责。 女友小柳，安徽人，25岁，现在一家公司做财务工作，月薪3000元。她是个时尚女孩，喜欢逛街、买东西，属于“月光族”。其父母都有退休金，经济上无需支持，其公司为员工上有基本的社会保险。 理财目标 1.二人打算明年结婚，预计这方面的费用为3万元。 2.小张考虑扩大工作室规模，准备招两名助手，并将办公地点搬出租用的民宅，在中关村某写字楼安营扎寨，预计每年用工费、房租支出约8万元。 3.小张认为北京房价过高，不主张买房。相反，他认为车才是提升生活品质的关键。他计划买一辆价值20万元左右。 4.小柳的愿望是今年买房、明年结婚，尽快过上幸福的居家生活。她看中了中关村附近一套两室的新房，总价约100万元。 第四组案例 楚先生，男，28岁，在事业单位工作，年薪9万元左右。太太向女士就职于一家报社，月薪8千元。两人均享受社保，目前无存款，没有进行任何投资。准备今年年底怀孕生宝宝。 二人在北京生活，家庭每月生活费约2500元，2007年购买一套房产，贷款30万元，用的是深圳发展银行的气球贷，（现在至2012年9月每月还款3400元，2012年10月还款6万元。）尚余房贷17.4万元。两人每年旅游一次，花费在5000元左右，每年给父母5000元零花钱，太太已购买大病险，每年4000元。 理财目标 1.为宝宝攒点教育金。2.10年内再购买一处小房子，供父母住。3.尽快还完房贷。 个人组选手分组 第一组 罗 恒 李红玉 王萌 黄勇 姜晓梅 刘文震 周泉 陈鹤婷 韩志鹏 张晓旭 何铮 刘会敏 索翰韬 刘亚妮 第二组 陈梦奇 姚亚阁 李雪婷 申玺 胡成 李偲偲 张勃 黄一雯 陈启文 余鑫 高秀云 蔡文涛 王天宇 雷 京 第三组 汪 健 曹奉辰 何 锋 王薇淇 张卫斌 夏桂华 许洁 李异 杜鹏 古铠铭 杜琛 王 琳 乔英杰 赵红艳 第四组 刘晨博 黄博 郑浩楠 杨俊利 王腾 李 宁 谭鸿平 许媛 张凤仙 吴 婷 陈睿 马宝宝 樊军锋 王雅杰 说明：对应组别选手只能做对应的指定案例，题目不能自选。 赛制及时间安排 复赛时间安排： 个人组案例上交时间：10月10日截止 个人组复赛时间：10月14日比赛具体地点另行通知 案例提交邮箱：shaanxilicaishi@163.com 复赛环节：ppt演示：由通过演讲结合PPT的形式展示各自的理财规划每演示时间为10分钟。评审团根据其表现及讲解内容打分。 现场答辩: 由评委成员针对各参赛作品进行提问，根据其回答进行打分；答辩时间为分钟。台前