十三基金销售业务操作流程1基金销售业务操作流程.docxVIP

基金销售业务操作流程鼎信汇金（北京）投资管理有限公司2012年3月15日目 录第一章 总则1第二章 基金销售业务概述1第三章 基金销售业务操作流程4第一节 基金账户类业务4第二节 基金交易类业务12第四章 自助式交易系统操作流程22第五章 附则27第一章 总则 为规范鼎信汇金（北京）投资管理有限公司证券投资基金销售业务的运作和销售人员的行为，确保公司证券投资基金销售业务合规、顺利地开展，根据《证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》，特制订《基金销售业务操作流程》（以下简称“操作流程”），供公司基金销售业务部门遵照执行。 公司基金销售业务部门在开展业务时，应认真学习，严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》等法律法规的相关规定。第二章 基金销售业务概述 基金销售业务的一般要求：（一）认购、申购、赎回证券投资基金的投资者必须开立基金交易账户，并拥有相应注册登记机构的基金账户。（二）柜台各项业务的办理时间为9:30—15:00，原则上15:00之后柜台不再受理业务，如果从内部ERP系统中查询确认，投资者在资金在当日15:00之前到账，15:00之前申请单未录入完毕，则系统自动控制该笔业务需业务主管授权方可受理，且只能算作次日交易。如投资者资金当日15:00之前未能到账，则15:00之后柜台不受理任何业务。（三）基金销售业务分为账户类业务和交易类业务。（四）投资者首次开立基金账户、交易账户时需进行身份验证和银行卡验证，以确保所开立账户的真实性，投资者增开交易账号，需进行银行卡验证。（五）投资者进行认购、申购业务时，应确保交易账号中有足够金额，满足认购、申购要求，资金余额不足的，需先行充值，否则不能申请该两项业务。（六）不同注册登记机构的业务规则不同，应根据相应机构的业务规则要求和公司制定的《业务操作流程》、《账户管理制度》受理投资者申请，审核投资者资料，办理有关业务。 释义：（一）基金账户：注册登记机构为基金份额持有人开立的用于记录基金份额持有人持有基金份额余额及其变动情况的账户。（二）交易账户：指基金销售机构为投资者开立的用于记录投资者通过该销售机构进行的基金交易和结余情况的账户；每个交易账户对应一种不同的资金方式。“资金方式”是指可以使用的资金来源种类，例如，汇付天下、普通方式。（三）投资者资金账户：指投资者在销售机构开立交易账户时绑定的同名银行卡账户，如果投资者为机构，则指机构投资者开户时预留的机构账户，机构预留账户名称可以不同于投资者开户名称。（四）基金账户类业务：指基金账户开户、基金账户资料变更、基金账户销户、增开/撤销基金交易账户、基金账户冻结与解冻、查询等业务。（五）基金交易类业务：指与投资者可用的基金份额权益直接相关的业务，包括：认购、申购、赎回、修改分红方式、红利发放、转托管、定期定额申购、基金转换、非交易过户、份额冻结和解冻等业务。认购：指投资者在开放式基金募集期间申请购买该基金的行为。申购：指投资者申请购买已经成立的开放式基金的行为。赎回：在基金合同生效后，基金份额持有人按照《基金合同》的规定，通过基金销售机构申请将手中持有的基金份额按当日公布基金份额净值卖给基金管理人并收回现金的行为。 巨额赎回：在基金的单个开放日，基金净赎回（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）申请超过该基金前一交易日总份额10%时，为巨额赎回。 分红：指按基金合同的规定，基金管理人将基金运作所得收益按一定的比例分配给基金持有人的行为。 转托管：指投资者将所持基金份额将所持有的基金份额从一个交易账户转入另一个交易账户的业务。基金转换：指将基金持有人的某种基金转换为同一基金管理人管理、在同一注册登记机构处注册登记的另一种基金的业务。 非交易过户：指不采用申购、赎回等基金交易方式， 将一定数量的基金份额按照一定规则从某一基金份额持有人基金账户转移到另一基金份额持有人基金账户的行为。 柜台人员操作流程：接受各类业务办理“申请书”，审核投资者相关证件是否齐全；对投资者身份及绑定银行卡进行验证。（身份验证及银行卡验证流程见附件）；进入基金柜台销售系统该业务界面，录入投资者的信息；复核投资者提交的相关资料及系统中录入投资者的申请信息，经复核确认无误后投资者申请受理成功；打印交易凭条，要求投资者签字确认交易项目、金额等信息；经办员在“申请书”上签章，在交易凭条上加盖基金销售业务专用章； 交还给投资者一联交易凭条和相关证件；收存投资者业务办理申请书、一联凭条、相关资料复印件等证明文件。 证券投资基金销售业务的服务内容：为投资者提供方便、快捷的交易委托方式，包括：柜台委托、网上委托； 为投