防范电信诈骗_图文.pptVIP

预防电信诈骗 目 录 电信诈骗的概念 电信诈骗的起源及组成 常见电信诈骗手段 如何预防电信诈骗 1 一、什么是电信诈骗？ 概括的说，就是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪 。 二、电信诈骗的起源及组成。 电信诈骗的起源 电信诈骗始于台湾，2000年前后传入大陆。 电信诈骗最早于上世纪90年代在台湾出现，最初主要通过传递虚假的“刮刮卡”、“六合彩”等中奖信息的形式作案。 当时的诈骗手段较为简单，作案范围也相对狭窄，主要在台湾本地进行。进入2000年后，为了改善两岸通信条件，台湾移动电话业开始在福建建立信号台，进而方便两岸人们的通信。同时，这也为台湾电信诈骗犯罪团伙开辟了新的诈骗路线，他们纷纷将诈骗基地转移至福建，从福建向台湾的人实施诈骗。 2003年开始，台湾当局加大对电信诈骗的打击力度，因此，电信诈骗也顺势调转方向瞄准大陆。 2005年左右，电信诈骗逐渐向中国其他经济发达省份渗透，之后迅速在全国范围内蔓延。 二、电信诈骗的起源及组成。 电信诈骗团伙人员构成 电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作，分工明确，互相交叉。一般有五个层次的人员。 境外核心人员。 技术支撑人员 专业转账人员 取款人员 关联作案人员 二、电信诈骗的起源及组成。 什么是境外核心人员 负责编制诈骗模板 准备作案所需的器材设备、银行卡 从内地物色、招募“接线员”，并将“接线员”带到诈骗场所培训和管理。 二、电信诈骗的起源及组成。 什么是技术支撑人员 一般由核心人员从网络招募或圈内人员介绍加入。 负责通过互联网，远程为诈骗团伙安装、维护VOIP（网络电话）和“透传软件” 保证诈骗团伙的电话顺利接入内地的电话网络 二、电信诈骗的起源及组成。 什么是专业转账人员 将全部的赃款拆分 拆解为单笔2万元以下，方便在ATM机上取出 确保在最短的时间内转移全部赃款 二、电信诈骗的起源及组成。 什么是取款人员 取款人员，也称“车手”，事先潜伏在各地待命 拆账完成后，接到指令迅速持银行卡到ATM机上取钱 最后赃款会流入地下钱庄 二、电信诈骗的起源及组成。 什么是关联作案人员 不以团伙成员真实身份注册、与犯罪团伙毫无身份关联的大量银行卡 是诈骗成功的保障，也是每个电信诈骗团伙必备的犯罪工具。 总结一下，有几点四点： 1 仅2008年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪老百姓被骗走的钱就有6个多亿。  2009年1至3月份北京群众损失6800余万元，广东群众损失8000多万元。骗子的触角已经延伸到全国各地，原来沿海多一点，现在西部地区甚至中部大中城市也屡屡发案。人民群众深受其害，反应非常强烈，从某种程度上讲电信诈骗已经成为了社会治安的突出问题，成为了社会的公害。有的老百姓被骗了以后可以说是倾家荡产，瞬息之间家里几十万、一、两百万的毕生储蓄都被骗走。 随着经济的发展，电信诈骗的案件逐年呈上升态势。 1 每年全国各地都会发生大量的电信诈骗案件，使受害群众蒙受大量的财产损失，其实骗子的手段往往并不高明，但是为什么有那么的人民群众上当受骗呢？总结一下，最重要的一点就是缺乏防范知识和防范意识不强。由于对电信诈骗的手段的不了解，导致人民群众的受到犯罪分子的电信诈骗时，往往是蒙在鼓里，看不清庐山真面目。 三、常见电信诈骗手段 1 、法院传票 假借法院的名义，电话通知市民要出庭应诉。此类诈骗电话一般打到当事人家中或单位的固定电话，要求接电话的当事人领取诉讼传票。电话内容均由一段电话录音播出，并指示当事人按电话键进入下一级内容。进入下一级后，有冒充法院的工作人员先以事主涉案为由进行恐吓，最后以提供“公证账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。 1 2、购车退税 冒充税务等国家工作人员，让你提供银行卡号，通过银行ATM机转账获取税款。当你到银行准备用ATM机时，犯罪分子让你按照犯罪分子电话提示操作，然后借机划走你的钱。 1 3 、猜猜我是谁？先拨通你的电话，让你“猜猜我是谁”，当事人便在熟人中猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来看望当事人。次日再谎称，来看望当事人的途中出车祸，或嫖娼、吸毒被抓等，向受害人借钱，让当事人汇钱到指定账户。 1 4、 短信直接汇款 “请把钱直接汇到××银行账号就可以了……”犯罪分子往往大批群发此类短信，撞大运，骗一个是一个。如：此时正好有一笔业务汇款要办，加上自己业务繁忙，可能会疏于防范，未对汇款的真实身份进行核实，上当受骗的可能性很大。 1 5 、无担保贷款 通过手机短信或报纸、网站发布信息，如果你与之联系，对方会