《保险业条例》(第41章)有关适当人选的准则指引.PDFVIP

指引 4 《保險業條例》( 第41 章) 有關 “適當人選”的準則指引 保險業監管局 目錄 頁數 1 . 引言 1 2 . 有關某些職位的委任須取得認可/ 通知的規定 1 3 . 斷定 “適當人選”的因素 5 4 . 個人須符合的準則 6 5 . 法人團體須符合的準則 10 6 . 生效日期 12 《保險業條例》( 第 41 章) 有關某些職位的委任須 附件 事先取得認可規定的撮要 1. 引言 1.1 本指引是依據《保險業條例》( 第 41 章)( “該條例”) 第 133 條，並經考慮國際保險監督聯會頒布的《保險核心原則、標準、 指引和評估方法》( “《保險核心原則》”) 而制定。請特別參閱 《保險核心原則》第 5 條，它規定保險監督期望保險人的董事 會成員、高級管理層、管控要員及主要擁有人適合及繼續保持 適合履行他們各自的職責。 1.2 本指引列明適用於獲授權保險人某些人士的適合性的最低 要求，以及保險業監管局( “保監局”) 評定這些人士是否適合履行 他們在保險人的職責的一般原則。 1.3 本指引僅對相關申請人提供一般指引，並不是詳盡無遺。 1.4 本指引所使用的字詞及其涵義與該條例中該等字詞的涵義 相同。 2. 有關某些職位的委任須取得認可/ 通知的規定 2. 1 根據該條例第 8 條，任何公司擬在香港或從香港經營任何類 別的保險業務，可向保監局申請授權。該條例第8(2)條規定，保監 局如覺得任何身為公司董事或控權人的人並非擔任其所任職位的 適當人選，便不得向該公司授權。就本條來說， “控權人”的定義 載於該條例第 9 條。 2 .2 保險人獲得授權後，如對其控權人、董事、管控要員或委任 精算師(如保險人經營長期業務) 作出任何委任或該委任有任何改 變，該保險人須遵照該條例第 13A、13AC、13AE、13B、14、15 及 15B 條的規定辦理。這些規定的目的，是要確保將獲或已獲委任為 該保險人的控權人、董事、管控要員或委任精算師的人為適當人 選。 1 第 13A 條所指的控權人 2 .3 第 13A 條規定，獲授權保險人須事先取得保監局的認可，才 能委任該保險人的常務董事或行政總裁。在香港以外地方成立為 法團的獲授權保險人，就委任負責該保險人在香港經營的保險業 務的常務董事或負責處理該保險人在香港的整個保險業務的行政 總裁，必須取得保監局的事先委任認可。根據第 50B 條的規定， 勞合社的獲授權代表也受第 13A 條的事先認可規定規限。 董事 2 .4 第 13AC 條訂明，在香港成立為法團的獲授權保險人，須事 先取得保監局的認可，才能委任董事。在香港以外地方成立為法團 的獲授權保險人，必須根據該條例第14 條就董事的任何變更通知 保監局。 管控要員 2 .5 第 13AE 條訂明，獲授權保險人須事先取得保監局的認可， 才能委任管控要員。若獲授權保險人是在香港成立為法團，管控要 員是指負責為該保險人執行一項