清算、汇兑子系统.ppt

 BIBS上收版清算汇兑培训 主讲：秦震 第一部分 资金清算模式 2.0版资金清算模式 整合版资金清算模式 第二部分 清算业务系统 帐单处理的变动 西联汇款清算的变动 第三部分 汇兑业务系统 票据业务处理的变动 汇出汇款的变动 结售汇资金处理变动 单位定期存款变动 第一部分 资金清算模式 2.0版资金清算模式 采用实时逐级逐笔分别记账的方式，下级行国际部在上级行开立823资金往来账户，上下级行资金往来清算通过分别记载715/823来实现，日终通过查询存放上级分户余额及明细核对往来帐务，一笔往来业务如有一方未处理，则715/823往来账户余额就会不一致。 整合版资金清算模式 利用ABIS系统通存通兑机制，日间进行实时逐级逐笔记账，日终由ABIS系统采用自下而上逐级滚动、汇总轧差清算的方式，批量进行资金清算。 上下级行往来业务，只要是通过系统处理，715/823往来账户余额将实时保持一致，日间往来业务如有一方未处理，将表现为8561或7771账户余额不为零，并不影响715/823往来账户的一致性，这样就由过去的帐务性未达改为现在的业务性未达。 第二部分 清算业务系统 一、帐单处理的变动 1、帐单模块最大的变动是帐单处理帐务的变动，帐单资金的划转都通过“7771应收国际业务结算款项”、“8561应付国际业务结算款项”、“666通存通兑往来”等科目帐户实现。 会计分录（以三级行为例） 贷记报单（收汇业务） 借记报单 2、增加内扣手续费功能 本项功能是指各级分行在其帐户行的汇入款款项，或者暂收款项中，从原始汇款中扣减一部分的金额作为本行的费用。扣减后的剩额，按照实际情况下划下级行，或者进入有关的帐户。 具体的操作 会计分录以省行为例子 3、对私外汇汇款的解付 由于数据上收后,各行所在国际部已经不存在823的帐户,因此有关对私外汇汇款的解付方式与2.0版本的处理方式不同. 具体实现方式 会计分录 二.西联汇款 西联汇款菜单的功能性操作与2.0版本并没有变化，主要是帐务以及最下级BIBS行与未上点的西联网点之间的往来发生变化. 具体业务操作 具体会计分录 西联汇入 西联汇出 注意点：各西联网点的美元币种7771、8561专用帐户需要开通。 第三部分 汇兑业务系统 汇兑业务子系统用于处理外汇兑换、汇入汇款、汇出汇款、票据托收和买入票据等汇兑业务。 一、主要变动简述 1、在本外币系统整合中，由于外汇信贷功能从国际业务系统中剥离，买入票据这一融资业务的操作流程也因此作了调整。 ABIS放款 -- BIBS票据托收-- BIBS票据收汇 --ABIS还款 2、本次系统整合还对汇兑业务子系统进行了多项业务功能的完善 二.汇出汇款 1、汇出汇款菜单增加原币汇款情况下内扣手续费的功能（新增了MT103中71F域内扣原币手续费的支持） 本项功能主要针对原币汇款（即扣帐币种与汇款币种相同）的情况，当客户要求扣帐金额中已包含本此汇款中汇出银行（即经办行）所需要的费用时，使用这种扣帐功能。 操作要点 2、增加外收原币手续费的功能 本功能的使用主要是指客户需要从其外汇帐户中外收手续费的情况。 具体操作 经办行输入员进入汇出汇款菜单，在“汇款/转汇”子菜单中输入要素内容直至第二屏，在“收费币种”域输入收费币种的代码，然后在“手续费”和“邮电费”域中分别输入扣费金额。经复核员复核后，信息传送到“业务费用”菜单待收。 3、增加了同时编辑MT103和MT202的功能 (即实现间接汇款功能) 操作要点 经办行操作员在处理汇出汇款时，在电文选择处选择“MT103N202”，输入要素，在要素存盘后先后编辑MT103和MT202电文。并生成MT103和MT202，经复核授权后。电文后上传到省行，省行根据情况给予头寸后，进行处理完成汇出。 4、汇出汇款菜单增加MT199电文自动生成模板功能 经办行操作员在处理退汇业务时，在要素输入菜单电文选择处选择“MT199”，输入要素并生成带模板的MT199电文.并且模板79域支持修改；在操作要素更改菜单时也会生成带模板的MT199电文，只是此电文模板仅支持收款人更改。 三.结售汇款项的处理 帐务整合以后，相关人民币结售汇资金的往来也以全新的方式进行操作。主要是利用整合以后ABIS支持的对公人民币帐户的通存、通兑功能并结合网内往来业务实现资金往来的。 1、结汇业务的处理 （1）通存方式 汇入汇款、票据处理和外汇兑换菜单增加结汇后的资金的通存的处理。（出口收汇菜单也支持此功能） 具体实现方式 （2）网内往来方式 在省行不能及时维护新增未上BIBS网点相关关系表，暂无法实现与该行所通存的情况下。各国际部应使用ABIS的网内往来菜单，进行资金划转。 具体实现方式