7章 金融诈骗犯罪案件侦查(一).pptVIP

第七章 金融诈骗犯罪案件侦查（一） 贷款流程： 指在票据法律关系中享有票据权利，承担票据义务者。 指以产生、变更和消灭票据上权利义务关系为目的的法律行为。 指以产生、变更和消灭票据上权利义务关系为目的的法律行为。 第三节 信用卡诈骗犯罪案件侦查 信用卡（贷记卡）消费主要流程 * * 贷款申请 对借款人的信用等级评估 贷款调查 贷款审批 签订借款合同 贷款发放 贷后检查 贷款归还 三、侦查要领 收款人 票据当事人 （三）票据当事人 付款人 出票人 持票人 承兑人 背书人 保证人 参加人 （四）票据行为 1.出票 票据的作成与交付 2.背书 持票人转让票据权利时在票据背面所为的签章行为 3.更改 票据权利人在票据上有意涂抹以改变票据上原记载事项 4.付款 付款人按照票面金额支付款项的行为 （四）票据行为 本票 支票 银行汇票 商业汇票 商业承兑汇票 银行承兑汇票 ： 银行本票 定额银行本票 不定额银行本票 普通支票 现金支票 转账支票 汇票 票据 银行汇票流程 汇款人 汇款人开户银行/出票人 收款人/背书人 收款人开户银行 被背书人 1、申请签发 2、出票 3、持往异地结算 4、提示票据 5、付款入账 6、银行结算 背书转让 4 5 商 业 承 兑 汇 票 出票日前 （大写） 年 月 日 汇票号码 第 号 付款人 全 称 账 号 开户银行 行号 收款人 全 称 账 号 开户银行 行号 出票金额 人民币 （大写） 千 百 十 万 千 百 十 元 角分 交易合同号码 汇票到期日 本汇票已经承兑，到期无条件支付票款 承兑人签章 承兑日期 年 月 日 本汇票请予以承兑于到期日付款 出票人签章 此联持票人开户行随委托收款凭证寄付款人开户行作 借方凭证附件 银行承兑汇票 出票日期 壹玖玖柒 年零玖 月零壹拾 日 出票人全称 北京市某某工厂 收款人 本汇票请你行承兑，到期无条件付款 北 本汇票已经承兑，到 期日由本行付款 承兑行签章 承兑日期1997 年 9月 12日 备注 出票人签章 1997 年 9月 10日 北京市某某工厂 财务专用章 财务人员 私章 中国工商银行 汇票专用章 私章 承兑协议编号 出票人帐号 付款行全称 汇票金额 人民币 （大写） 行号 全称 帐号 开户行 （大写） 行号 分 角 汇票到期日 科目（借） 对方科目（贷） 转帐 年 月 日 复核 记帐 百 十 万 千 亿 1996年。保定543厂印制 第 号 2 XX00000 收款人 凭票即付 人 民 币 （大写） 转 账 现 金 备注： 付款期限 ×个月 ××银行 本 票 出票日期 (大写) 年 月 日 地名 本票号码 第 号 出票行签章 科目（借） 对方科目（贷） 付款日期 年 月 日 出纳 复核 经办 此联出票行结清本票时作借方凭证 （使用清分机的，此区域供打印磁性字码） 持卡人 特约商户 发卡行 （1）刷卡签单 （2）提供商品 （3）付款 （4）付款通知 （5）归还透支贷款 ××银行存款单 卡号 23563128210 密码66666 转帐密码 00000 冒用 金穗信用卡透支申请书 透支单位：亚鑫实业总公司华鑫分公司 透支金额：贰拾万元整 透支经济担保人意见： 同意担保5000.00元 同意担保200000.00元 资金流向：15万元转入个人账户还贷；5万元取现。透支期满经催要仅归还13700元。 单位恶意透支非信用卡诈骗 * *