销售适用性管理制度-深圳随手科技有限公司.pdfVIP

基金销售适用性管理制度 深圳市前海随手财富管理有限公司 基金销售适用性管理制度 基金销售适用性管理制度 为了规范深圳市前海随手财富管理有限公司(以下简称“公司”)基金销售业务, 确保基金销售的 适用性, 提示投资风险, 加强投资者教育, 根据《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售 适用性指导意见》等有关法律、法规和规章的相关规定, 特制定本制度。 一. 基金销售适用性制度总则 (一) 确保基金销售行为合规、合法, 同时确保基金销售的适用性, 投资风险的提示, 加强对 投资者教育, 促进证券投资基金市场稳定、健全的发展。 (二) 建立健全、有效的基金销售适用性管理制度,完善基金销售的管理工作、加强销售人 员的业务培训,尽力避免因销售工作不善而导致的各类风险。 (三) 在销售基金的工作中,注重合理分析基金投资人的各项要素、根据基金投资人的风险 承受能力以及投资需求销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资 人。 (四) 使用的基金销售业务信息管理平台支持基金销售适用性在基金销售中的运用。 二. 基金销售适用性制度的实施原则 (一) 投资人利益优先原则。当公司或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时, 应当优先保障基金投资人的合法利益。 (二) 全面性原则。公司将基金销售适用性作为内部控制的重要组成部分,将基金销售适用 性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解 并做出全面的评价。 (三) 客观性原则。公司应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适 1 基金销售适用性管理制度 用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价,应当尽力做到客 观准确,并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。 (四) 及时性原则。公司根据实际情况应当及时更新基金产品的风险评价和基金投资人的风 险承受能力评价。 三. 基金销售适用性制度的实施细则 （一）对基金管理人进行尽职调查 1 在选择公司销售的基金产品前,基金产品中心必须对基金管理人进行尽职调查,以确定 与基金管理人的基金销售合作事宜。 2 在选择销售的基金产品时,基金产品中心应当对基金管理人进行审慎调查并做出评价, 了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况,优先根 据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息时,应当对信息的适 当性实施尽职甄别, 并将调查结果作为是否销售该基金管理人的基金产品或销售后 是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据之一。 （二）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价 1 对基金投资人身份进行有效的认证程序,核查投资人的投资资格,履行反洗钱义务。 2 公司基金产品中心建立制定科学的基金投资人调查方法和清晰有效的作业流程,对基 金投资人的风险承受能力进行调查和评价。 3 以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映, 由低到高排序归类为五个类型:安逸 型、保守型、稳健型、积极型、激进型。 2 基金销售适用性管理制度 基金投资人放弃接受调查的,公司将默认基金投资人的风险承受能力为安逸型。 4 公司设计的