各行合规措施.docVIP

为持续有效传播合规理念、根植合规文化，农业银行福建泉州泉港支行认真按照上级行党委统一部署，努力在“四个继续”上下功夫，积极拓宽学习载体、丰富教育形式、突出自身特色、充实活动内容，纵深推进合规文化建设，主要经验与做法有： 　　一、继续在合规教育上下功夫，强化员工合规理念。 　　领导高度重视，强化自身的合规管理理念，并以身作则，把“合规从高层做起”视为建立合规文化的基础，通过确立合规的基调，以此带动和促进全行合规文化建设。各个基层网点负责人以及机关部门的负责人统一合规文化建设的认识，做到以身作则、率先垂范，不断重视和强化合规管理，努力提升经营管理水平，使之成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者和实践者。如在年度述职中，一把手带头上台述职述廉述合规；在业务经营分析会上，行领导反复强调合规的重要性，要求员工牢固树立合规经营意识，切实防范风险；在案件防控分析会上，分管领导把合规工作作为进一步提升全行经营管理水平、防控风险、防范案件事故发生、提高效益的战略性任务来抓。同时，泉港支行将经营管理及内控合规实践有机结合，在全行上下组织开展合规文化教育活动，实现合规文化宣讲常态化。有效落实新员工入行要宣讲，员工上岗、转岗、提职要宣讲，检查发现违规违纪问题要宣讲，年度述职总结要宣讲等“四个必讲”，真正让合规文化入脑入心。 　　二、继续在工作机制上下功夫，夯实合规管理基础。 　　支行将精细化合规管理机制建设与合规文化建设相结合，积极探索合规文化建设新思路，结合本行合规文化建设实际情况，制定了《泉州泉港支行2013年合规文化建设实施方案》，确保合规文化建设沿制度化轨道发展，强化制度制约，筑牢内控合规机制防线。 　　（一）建立员工合规档案制度。通过建立员工合规档案制度，全面保存和记录员工合规资料和信息，及时了解员工思想动态，持续跟踪员工合规状况，实现对员工行为的持续管理。同时，推行员工违规行为积分制度，提取规章制度要点，设置量化指标，对员工违反规章制度的行为进行负向记分，对有效制止违规的行为进行正向积分，定期对积分进行考核，并给予相应奖惩。强化员工的行为控制，实现可持续的员工行为评价和监督。 　　（二）构筑有效的合规经营激励约束机制。一是强化组织体系控制，充分发挥内部控制“三道防线”的合力作用；二是建立金融机构内部检查考核制度，定期进行检查考核，并与员工绩效挂钩，奖优罚劣，形成一种制度导向；三是落实内部问责制度，凡发生不审慎、不合规行为的，一律要实行问责，不仅要追究经办人员的责任，而且要追究业务条线合规人员的责任。 　　三、继续在合规宣传上下功夫，营造全员合规氛围。 　　支行除了落实新员工入行要宣讲，员工上岗、转岗、提职要宣讲，检查发现违规违纪问题要宣讲，年度述职总结要宣讲等“四个必讲”外，还积极创新合规宣传方式。例如，通过举办合规辩论比赛、征文演讲、知识竞赛、趣味运动等活动，充分调动员工参与合规文化建设的积极性，使员工在参加活动的过程中，潜移默化接受合规文化教育，并适当释放压力、陶冶情操；同时，还利用制作合规格言警句、悬挂合规宣传展板、公布举报电话、增添合规经营小册子等方式，通过网上公布、墙面张贴、媒体播放，形成浓厚合规文化氛围，使员工每时每刻都能感受到浓厚的合规文化环境，推动各项工作健康高效开展，充分做到对内自律自省，对外展示形象；此外，还鼓励广大员工参与福建省分行“合规文化论坛”大讨论，大胆发表自己的学习过程中的所思所想所悟所得，宣扬合规文化理念，有力推动全行合规文化建设健康有序开展。 　　四、继续在检查落实上下功夫，筑牢合规文化建设。 　　支行通过明确管理层、业务部门、业务岗位的合规职责，构建一级管一级、一级抓一级、一级对一级负责的责任网络。对于合规风险及违规问题，落实“五问责”制度，包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责等。通过问责制度，使各责任单位能够对对合规检查、案件风险排查、内控评价中发现的操作和管理漏洞，及时采取预防和补救措施，狠抓检查发现问题的整改落实，确保整改到位，责任追究到位，强化合规执行。同时，利用ICCS（内控合规管理信息系统）推广应用这一契机，将整改工作机制及要求嵌入整个工作流程，对重要风险点检查发现或已整改过的问题开展“回头看、再次查”，切实防止问题反弹，确保整改真正落实到位，让合规文化为业务经营保驾护航。 　　农业银行湖南省邵阳分行以总行合规文化暨案防制度宣讲大会为契机，着力“三个夯实”，把“合规经营”作为全辖的首要工作来抓，追求“业务与管理并重、速度与质量并重、总量与结构并重”，确保各项业务在良性发展的轨道上奋力前行。 　　合规意识，主题教育先行。该行从合规经营教育入手，组织召开“抓合规、促发展”主题教育活动动员会，要求全辖充分认识、深刻领会合规经营的重要性，结合“基础管理提升年”活动的开展，