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Unit of measure * Footnote Source: Source CONFIDENTIAL Document Date This report is solely for the use of client personnel. No part of it may be circulated, quoted, or reproduced for distribution outside the client organization without prior written approval from McKinsey Company. This material was used by McKinsey Company during an oral presentation; it is not a complete record of the discussion. NY-ZXK.540/020619YjmedSL1 Unit of measure * Footnote Source: Source Unit of measure * Footnote Source: Source 贸易金融 TRADE FINANCE Unit of measure * Footnote Source: Source 贸易金融 TRADE FINANCE 招商银行天津分行国际业务部 2014年 国际业务合作方案 结算类产品 功能更齐备 使用更方便 工作更高效 一 结算类产品 汇出汇款 汇入汇款 来单承付 提供外币原币汇款、跨境人民币汇款、购汇后汇款、小币种汇款、购汇+小币种组合汇款、NRA客户汇款。 支持境内招行汇款、境外招行汇款、境内它行汇款、境外它行汇款。 汇入自动通知、入账自动通知，柜员补充通知 在线确认汇入款属性 企业自由设计内审流程，自主分配操作权限。 来单自动通知 单据在线查看 支持2大结算方式：进口信用证、进口代收。 付款、承兑、拒付在线办理。 查询通知 再增23种通知，通知总数达31种。 新增快递信息查询，嵌入各大国际快递查询。 联络函 再增20种联络函，业务类型达32种。 大客户个性化合作：北京分行中化集团外汇集中管理业务、支付机构跨境电子商务外汇集中收付业务、杭州分行阿里巴巴现付保业务。 一 结算类产品 操作渠道 通知方式 收款行 定位 使用招行企业银行客户端 使用银企直联系统 使用数据模板 手机 电邮 网银系统消息框 列表选择 名称查询 SWIFT号定位 名址填写 经办入口 直达经办菜单 关联业务跳转 一 结算类产品 网银汇出 处理模式 国结汇入 处理模式 国结系统 自动处理 自动审核 运营中心审核 人工处理 自动审核 自动发告知通知 自动发待确认通知 人工处理 自动汇出 自动入账 网银汇入确 认处理模式 自动审核 运营中心审核 人工处理 一 结算类产品 资金交易类产品 * 二 资金交易类产品 * 二 资金交易类产品 * 二 境外买方 香港平台公司 境内公司 我行香港分支 1、香港公司收取境外美元货款 2、将美元资金质押在香港分支，同时锁定未来远期结汇价格 3、向香港平台公司发放人民币融资并汇回境内公司 4、人民币融资到期后，以质押的美元按约定汇率结汇归还融资 资金交易类产品 二 资金交易类产品 贸易融资类产品 * 三 贸易融资类产品 招商银行 客户 2、占用在我行授信，我行为客户发放保理项下美元融资 1-1：将未到期的应收账款转让给我行 招商银行 境外分行 1-2：我行通过境外分行为客户获取低成本美元融资 境外买方 4、境外买方向我行支付货款，偿还融资 出口货物 业务优势： 1、享受境外市场低成本融资利率； 2、人民币升值的市场环境下，提前收汇结汇； 业务成本： 业务总成本约为：2.5％ 三 贸易融资类产品 * 三 客户 招商银行 1、以保证金或银承质押的方式向我行申请开立人民币融资性保函 客户香港平台 签订出口贸易合同 4、将融资款项以预付货款的方式回流到境内公司 招商银行 香港分行 2、落实担保后向招行香港分行开出融资性保函 3、依托保函向客户香港平台发放低成本美元融资 5、未来将出口收汇资金归还香港分行的融资款项 业务优势： 1、1年期内保外贷报价3.2%，远低于境内6%的银承贴现价格 2、企业可将全年出口收汇一次性收回 贸易融资类产品 三 客户 招商银行 4、客户申请外币融资，我行以福费廷的方式为客户获取海外低成本融资 客户香港平台 签订出口贸易合同 2、客户出口项下交单 3、境外公司接受单据后，我行通过NRA账户为境外公司的信用证进行承兑 1、占用境内授信额度申请开立信用证 业务优势：