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兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书（更新） 兴业货币市场证券投资基金 招募说明书 （更新） （2017 年第 1 号） 基金管理人：兴业基金管理有限公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书（更新） 重要提示 本基金经2014 年6 月26 日中国证券监督管理委员会证监许可 【2014】634 号文注册募集，基金合同于2014 年8 月6 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金资产会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的 各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的 系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金 产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本 基金的特定风险，基金运作风险等等。本基金为货币市场基金，属于证券投资基 金中的低风险品种，其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股 票型基金。 投资人在认购（或申购）本基金时，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及 《基金合同》。 基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产 品，并且中长期持有。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在 投资人做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资 人自行负责。投资人购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放 在银行或存款类金融机构。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成新基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2017 年2 月5 日，有关财务数据和净值表 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书（更新） 现数据截止日为2016 年12 月31 日（本招募说明书中的财务资料未经审计）。 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书（更新） 目录 一、绪言 0 二、释义 1 三、基金管理人 6 四、基金托管人 16 五、相关服务机构 23 六、基金的募集 33 七、基金合同的生效 34 八、基金份额的申购与赎回 35 九、基金的投资 43 十、基金的财产 55 十一、基金的业绩 56 十二、基金资产的估值 58 十三、基金的收益与分配 62 十四、基金的费用与税收 64 十五、基金的会计与审计 67 十六、基金的信息披露 68 十七、风险揭示 74 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 77 十九、基金合同的内容摘要 79 二十、基金托管协议的内容摘要 94 二十一、对基金份额持有人的服务 106 二十二、其他应披露事项 107 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 109 二十四、备查文件 110 兴业基金管理有限公司 兴业货币市场证券投资基金招募说明书（更新） 一、绪言 本基金的募集申请经中国证监会2014 年6 月26 日证监许可【2014】634 号 文注册。基金合同于2014 年8 月6 日正式生效。 本《招募说明书（更新）》依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简 称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基 金信息披露管理办法》（以下简称“《信