如何跳脱负利率时代.PPT

如何跳脫負利率時代 斗六高中 馬明宏 講述大綱 前言 景氣循環的概念與說明 景氣對策訊號燈介紹與說明 共同基金概念 如何節省手續費等相關費用 四四三三法則 鑒往知來…操作實務 結論與建議 講述大綱 前言 景氣循環的概念與說明 景氣對策訊號燈介紹與說明 共同基金概念 如何節省手續費等相關費用 四四三三法則 鑒往知來…操作實務 結論與建議 講述大綱 前言 景氣循環的概念與說明 景氣對策訊號燈介紹與說明 共同基金概念 如何節省手續費等相關費用 四四三三法則 鑒往知來…操作實務 結論與建議 通膨大軍來襲 1%與99%的戰爭 景氣循環圖一 景氣循環圖二 景氣對策訊號燈 行政院經濟建設委員會發佈 共計五種等號 紅燈、黃紅燈、綠燈、黃藍燈、藍燈等 紅燈：景氣過熱 藍燈：景氣寒冬 景氣燈號…如兒童畫圖 共同基金基本概念 概念：共同基金是一種集合眾人資金委託專業經理人操作的投資方式，所有投資的獲利或損失，都由基金投資人共同分享或分攤，充分發揮積少成多、分散風險的效益 依投資屬性可區分：積極、穩健、保守…等 依投資地區可區分：全球、區域、單一國家…等 依投資類型可區分：股票、債券、貨幣、原物料…等 投資基金的注意事項 個人的風險屬性 須行有餘力的金錢投資 成本問題：手續費、保管費…等（國內、外投顧公司有差異）…如何減少手續費支出 基金的績效問題 較屬於長期投資…績效才會慢慢浮現 不應躁進或躁出 四四三三法則介紹 國內基金評比權威台大財務金融所教授邱顯比、李存修曾建議使用四四三三法則來挑選基金 第一個 『四』：一年期基金績效排名在同類型基金前四分之一 第二個 『四』：二年、三年、五年、今年以來基金績效在同類型基金前四分之一 第三個 『三』：六個月基金績效排名在同類型基金前三分之一 第四個 『三』：三個月基金績效排名在同類型基金前三分之一 四四三三法則注意事項 四四三三法則會依據每天績效不同而有差異…..因此會造成每次的資料都不一樣 若在景氣低迷時的四四三三法則時：該基金可能比較屬於保守、穩健型基金 若在景氣繁榮時的四四三三法則時：該基金能屬於當期投資標的較爆發性者 可參考基金的投資的主要標的 四四三三法則的獲利不一定會最好… 手續費：各家投顧公司不同，國內投顧較便宜、國外投顧較貴 保管費：國內投顧一般沒有保管費；國外投顧需要再扣一筆費用 管理費：大多已從基金淨值中扣除 注意各家投顧公司的優惠訊息….手續費積少成多 注意：申購基金所需費用 鑒往知來…實務操作 分組進行 Excel檔案實作….以上次景氣循環中找出合適的投資標的（鑒往知來） 找出投資標的….開始觀察與注意 於網路社群中討論心得 結論與建議