我国个人理财服务历史发展.pdf

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2017-07-26 发布于湖北
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2007 3 赵立航 ( 广东商学院　510 320) : 我国个人理财服务经历了打包开拓、交叉开拓和联合开拓几个同的发展阶段, 出现了内部产品组合、银行代理和 “金融超市”几大发展模式, 其目标是统一开拓个人综合理财服务模式。 : 个人理财服务 : F 830. 59: A : 1005- 1309( 2007) 03- 0093- 05 , , , , ? ? ? ? ? , , 30 % , 70% , , , , , , , , ; , ; , 1 单一理财规划复合理财规划综合理财规划业务员定位金融推销员金融顾问理财规划师服务内容提供单项产品提供组合产品提供理财解决方案规划主体客户自我规划客户自我规划理财规划师帮客户规划 : 2006- 12- 24 93 2007 3 1997 , , , , , , 2005 9 29 , , , , , , , , , , , , , , , , ; , , , , , , , , , , , , , , , , , , 1997 , , , 1999 , , , 3 , 7 60% , , 94 2007 3 , , , , , , , , , , ( ) , , , , , , , , , , 2001 9 16 , , 2002 , 300 , , , 2003 , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ( ) , , , , 95 2007 3 , , , , , , , , , 2003 , , 2005 , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , / , 2006 , , , , , : 2 理财发展阶段销售模式实　　例打包开拓阶段内部产品组合模式存款、交费 “一卡通”( 招行) 、“一本通”( 中行) 交叉开拓阶段银行代理模式银行柜台保险、“银证通” 平保交叉销售和综合开拓、招行个人理财专户、工行 “理财金帐户” 联合开拓阶段 “金融超市”模式农